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综合投资服务条款


本综合投资服务条款
(本条款 )列出交通银行(香港)有限公司(「银行」)同意向客户提供或持续提供协议书(定义如下)指明的综合投资服务,本条款因此补充并构成协议书的一部分。

协议书及本条款连同任何其他适用银行向客户提供个别类型的服务的特定条款及条件均对客户具有约束力。如协议书与本条款之间有任何不一致之处,概以本条款为准。本条款受限于适用规例。

甲部份:一般条款

1.        定义及阐释

1.1       除非文意另有指明外,在本条款中:

账户」包括客户于银行开立或将开立的任何性质或名称的账户,包括指定账户、相关账户及结算账户。

账户地址」就指定账户而言,指客户于协议书或银行所接受的任何文件中特别指定适用于该特定指定账户的通讯地址(如有) (可不时变更)
通知书」应按第5.1条所赋予的定义诠释。
关联公司等」指,就银行而言,(i) 由银行直接或间接控制之任何实体;(ii) 直接或间接控制银行之任何实体;或 (iii) 与银行直接或间接接受同一人士控制之任何实体;而对任何实体或人士的「控制」指直接或间接实益拥有该实体或人士50% 以上的已发行普通股或通用股股本(或类似股本),而「关联公司」须据此解释。
签署安排」指由客户指定而银行接受为适用于或与某指定账户有关的一组签字安排,可获银行同意而不时变更。
协议书」指以银行不时规定的格式及由客户正式签署并呈交银行关于银行提供服务的《综合服务及电子理财服务总协议》或《综合服务及综合投资服务总协议》或《综合投资服务总协议》。

        适用规例」指不时适用于银行、客户、服务及/或交易的香港及其他地方的所有法律、规则及规例,及

 任何主管当局颁布的所有规则、规例、守则、指引、判决、命令及指令(不论是否具有法律效力),以及香港或其他地方的任何交易所、结算所或市场的所有惯例及常规。
主管当局」指香港或任何其他国家的政府或其任何政治分部(不论是国家级别或地区级别的)﹑及任何机构﹑当局﹑媒介﹑监管(包括自我监管)或监督团体或委员会﹑中央银行或银行委员会﹑法庭或其他行使与政府相关的法定﹑监管﹑司法﹑行政﹑税务或监督权力的实体,或其他监管机构﹑交易所﹑结算所或该交易所或行业所营运的市场,或其他银行认为该等实体对银行集团﹑客户﹑服务及/账户有管辖权的机构。
获授权人」就指定账户而言,指为根据第18.4条就该特定指定账户发出指示的目的而由客户所委任并获银行接纳的每位人士。
被授权代表人」若客户是一家有限公司或银行所接纳的其他团体或体系,指为根据第11.7(c)条向银行发出通知或通讯的目的,而由客户所指定为被授权代表人并获银行接纳的人士,可获银行同意而不时变更。
被授权签字人」指由客户委任而银行接受为适用于或与某指定账户有关的被授权签字人(可获银行同意而不时变更)。为免疑问,倘客户为个人或由两个或以上个人组成,则该()被授权签字人可包括该人士或(视乎情况而定)任何一位或多位该等人士;而除非文意不许可,否则「被授权签字人」一词将指有关被授权签字人连同其存档于银行的签字式样。
银行」指交通银香港有限公司及其在香港的任何办事处或分行,并且包括其继任人及承让人。
银行集团」指银行及其关联公司等及其任何分行。
营业日」涉及办理存款及汇出汇款有关交易时,指在香港的银行营业之日;涉及办理证券有关交易时,指可进行买卖该等证券之日;涉及办理外汇孖展买卖有关交易时,指银行不时规定的其就有关货币报价进行外汇孖展买卖的任何日子,及在其他情况,指在香港的银行一般会营业之日。
营业时间」就每类交易而言,指银行不时规定在某一营业日内,可向银行发出指示而银行可接受指示的时间。
客户」指已签订并提交协议书的人士或每位人士,及如文意许可,包括获授权人、被授权签字人及被授权代表人。
操守准则」指证券及期货事务监察委员会持牌人或注册人操守准则。

法团专业投资者」应按操守准则中所赋予的定义诠释。

通讯地址」指客户于协议书或银行所接受的任何文件中指定的通讯地址,可由客户按本条款项下的条文向银行发通知而不时有效地变更。
综合结单地址」指客户特意指定而银行同意为收取综合结单的地址,其可按本条款项下的条文向银行作出通知而不时有效地更改。
指定账户」指银行不时及随时同意为客户开立及维持以提供任何特定的服务予客户的任何账户。

仪器」指(不论是否由银行)向客户提供或客户自行使用以向银行发出任何指定账户或服务项下指示的任何仪器(包括但不限于(如适用)任何保安编码器、数码或电子证书或加密软件)、工具、机器或计算机。
开机密码」指用于启动保安编码器的密码。
客户号码」就电子理财服务项下某指定账户或服务而言,指银行不时及随时为方便客户在发出属于有关指定账户或服务的指示前或在发出该等指示期间向银行识别其身份的目的而指定的识别号码。
电子输入」指透过由银行不时规定或指明的仪器向银行发出并获银行电脑或其他系统认可的任何电子讯号。
获豁免法团专业投资者」指银行合理地信纳符合操守准则中第15.3A(b) 的条件,以及银行遵从操守准则中第15.3B段中的规定之法团专业投资者。

香港」指中华人民共和国香港特别行政区。
港币」指现行香港的合法货币。
指示」就任何指定账户或服务而言,指(a)由客户本人或透过电话给予银行的任何口头指示;(b)由客户通过银行不时规定的电讯途径以电子输入形式传送予银行的任何指示;或(c)客户以图文传真或客户本人或以其他方式送交或传达予银行的任何书面指示,上述各项均须符合银行的各别规定。

机构专业投资者」应按操守准则中所赋予的定义诠释。

投资产品」应按丙部分第1.1条所赋予的定义诠释。

用户名称」指由客户选择的名称或别名,将会代替客户号码,用作透过互联网发出指示。

不符事项通知」应按第5.4条所赋予的定义诠释。

欠收通知书之通知」应按第5.2条所赋予的定义诠释。

密码」就某指定账户或服务而言,指银行给予或由客户选择的私人密码,用以使客户可就有关指定账户或服务而发出指示,并包括及后不时由客户重新选定的密码。

相关账户」就某指定账户而言,指客户于银行开立并由客户不时及在任何时间指定为可与有关的指定账户相互进行资金调拨的任何账户。

规章」指银行不时及于任何时间对某种账户或服务制定的章程及规定。

证券」指银行不时自行决定提供买卖的,通常称为证券或根据法律被视为证券的任何权益、权利或财产(不论属文书或其他形式),包括但不限于:

(a)       已注册成立或未经注册成立的任何机构或任何政府或政府机关的或由前述人士发行的股份、股票、债权证、债券、贷款股、基金或票据;
(b)       上述(a)项所指任何证券的或关乎它的权利、期权或权益(不论以单位或其他方式描述)
(c)       上述(a)项的任何证券的证明书或收据,或认购或购买该等证券的权证;及
(d)       任何单位信托基金、互惠基金或其他集体投资计划的权益,

并且包括其任何单位、股份或部分。为免疑问,「证券」包括投资产品。

保安编码」指由保安编码器产生供客户用作双重认证的一次性密码。

保安编码器」指(如适用)由银行提供客户用作获取保安编码的电子装置。

服务」指银行根据协议书指明所提供或将提供的在包含电子理财服务及投资账户服务的综合投资服务下的任何服务。

结算账户」按文意所需,指用于电子理财服务的结算账户,或应按丙部分第1.1条所赋予的定义诠释。

印鉴号」指银行派予客户,以代表某一组特定的被授权签字人连同其有关签署安排的号码。

签署指示」就被授权代表人而言,指由客户指定及获银行接纳为被授权代表人之间的签字安排,可获银行同意而不时变更。

结单」应按第5.1条所赋予的定义诠释。

本条款」指本文所列,并可随时补充或修订的条款,及如文意许可,包括协议书内的条文。

交易」指银行于任何指定账户或服务项下按照有关指定账户或服务而发出的指示或由此而完成的交易。

双重认证」指合用两种不同性质的资料以核实客户身份的方法。

1.2    除非另有说明,文中提及的部分、条款及附表均指本条款内的部分及条款以及附表,以及提及某部分的条款均指该部分的条款。标题乃为方便查阅而加上,在阐释本条款时应不予理会。

1.3    本文的所有附表均属本条款的不可分割部分。

1.4    除文义另有规定:

(a)     表示单数的字词亦包括复数,反之亦然;

(b)    表示某性别意思的字词亦包括所有性别在内;

(c)     」一字及「人士」一词包括任何个人、公司、法团、商号、合伙商号、合营企业、联营企业、独资商号、信托或其它法团或非法团团体或法人团体。

2.        服务之条件及范围


2.1     所有指示及交易均须遵守本条款、规章及香港银行公会的适用章程及规定并且须受制于所有适用规例的条文,包括香港金融管理局、证券及期货事务监察委会员及有关交易所及结算所的规则、守则及指引,惟因上述对银行所施加的责任而对客户所造成的损失或损害,银行均毋须负责。除非规章另有说明,若本条款与规章间有矛盾之处,则以前者为准。

2.2    除银行与客户另有协议规定外,服务可包括:

(a)     从相关账户将资金调拨至客户的有关的指定账户,又或将资金由客户的指定账户调拨至有关的相关账户;

(b)    外汇孖展交易及银行容许的其他货币兑换交易,包括即期或远期交易;

(c)     买卖、转让及保管证券,以及与证券相关的其他有关服务;

(d)    电汇形式的汇出汇款;

(e)     投资账户服务;及

(f)     银行不时开办的任何其他银行或投资服务。


2.3     银行可不时按其独有及绝对的酌情权,客户提出申请时为客户开立任何账户/或提供任何服务。银行可以任何原因拒绝接纳任何账户/或服务的申请。任何开立﹑维持及/或设立的账户/或服务须受制于协议书﹑本条款及其他银行认为合适的条件及要求。
2.4      为使银行考虑是否为客户开立及/或提供任何账户及/或服务,客户须不时向银行提供下列文件及资料:

(a)      协议书连同任何已经由客户填妥并签署的有关账户/或服务的特定申请书;
(b)      客户及/或客户的拥有人(等)或股东(等)就其身份而向银行提交的自我证明书(其形式由银行订明﹑或由银行同意以其他形式作出)或银行接受的其他证明文件;
(c)      银行按所有适用规例及其内部政策而进行与客户有关的尽职调查及识别程序所要求的所有文件及其他资料(包括但不限于对客户﹑其拥有人或股东的身份(视情况而定)﹑及客户的资金来源及业务性质进行核证)

2.5     客户同意相关账户及服务的运作及使用完全符合并遵守所有适用规例及规章。
2.6     客户现保证﹑声明及承诺:-

(a)       所有客户于任何时间向银行提供的资料(书面的或是其他形式的)在所有要项上是真实及准确的,亦没有遗漏重要事实;

(b)      为使银行集团符合任何适用规例﹑或符合与任何主管当局现在或将来合约订明的或其他的承诺下向银行集团的任何成员施加的任何责任﹑或银行内部的政策及程序,客户会按银行不时提出的要求或因银行认为需要,而不时向银行提供该等资料及文件(包括任何自我证明书);及

(c)      客户会就任何情况上的改变而导致任何已向银行提供的资料有所改变,或任何客户状况上的改变(包括名称﹑国籍﹑税务居民身分、居所﹑居住地址及邮寄地址﹑电话号码﹑传真号码及电邮地址),以书面形式及时通知银行。若客户是合伙商号或公司,则就任何其章程﹑合伙人(包括其税务居民身分)﹑股东(包括其税务居民身分)﹑董事或公司秘书﹑或客户业务性质的改变,以书面形式及时通知银行。

3.       指示

3.1      指示须以下述任何形式作出:

(a)      若透过电话给予口头指示,客户须按银行不时或于任何时间就有关交易类别所指定的电话号码致电银行,并依照银行透过其职员于电话上及/或透过自动回话系统指示的程序及指引进行。在接纳客户该口头指示前,银行可(但没有责任)要求客户报出其相关的客户号码及/或相关的密码及银行当时认为恰当的其他资料或身份证明;

(b)      若指示是由电子输入发出,客户发出指示必须:

(i)       只按银行不时就有关类型交易所规定的电讯方式及形式;

(ii)      透过使用合适的仪器(如适用)而送达到银行就有关类型交易指定的电脑或其他系统;及

(iii)     在银行要求下(该要求可以电子影像、数码声音或其他电子形式(视情况而定)所代表),输入相关的客户号码或用户名称及/或有关密码及/或保安编码及银行要求关于客户身份的任何其他资料,以及有关交易的资料及详情;或

(c)      若客户亲身给予口头指示或若客户以传真形式或亲身或任何其他形式(但不包括电子输入形式)给予书面指示,客户必须遵守银行在发出指示时可能要求的所有规定,惟银行可不时就任何指定类型的交易将以上分段(a)(b)(c)所述的形式限制在其中一或两项内及/或规定以该等形式给予指示的特别要求。


3.2     银行需要,且客户亦明确授权银行可,藉中央录音系统,将客户与银行在业务过程中的所有电话谈话录音。客户明确同意,如在任何时间发生与任何上述通讯的内容有关的争议,则该等通讯的录音记录或由银行的一位职员签字确认为真确抄录本的录音抄录本,就该等通讯的内容及性质方面而言,除非及直至相反的证明成立,应为银行与客户之间的不可推翻的证据,并且可用作该项争议的证据。

3.3    
所有由客户向银行发出的指示必须清晰而明确。经银行真诚理解及执行后,任何已发出的指示及根据或由于该指示而达成的任何交易,均属不可撤销并对客户具有约束力。

3.4     任何指示如不依照本第3条的规定发出,银行有权(但无责任)毋须征询客户而拒绝执行该指示或经银行作出银行认为需要的修改后才予以执行。

3.5     银行有权执行银行真诚相信是由客户发出的任何口头指示。

3.6     银行获授权依照适用的签署安排,按客户所发出的任何书面指示行事。在一般情况下,银行只会就客户向银行指明的最新的签字式样及签署安排进行查核。

3.7     就以传真方式传送致银行的书面指示而言,当银行真诚认为传真指示之签字与适用的签署安排中之印鉴式样相符时,银行即无责任去证实发出指示者之身份及是否已被授权,而可接受该指示为由客户发出及授权。任何银行如此接受的传真指示即为不可撤销,并对客户有约束力,即使该指示并非真的由客户本人或经客户授权而发出亦然。

3.8     客户确认透过电话、传真、电子邮件或其他电子通讯方式发出指示的风险,包括但不限于任何指示未经授权或由未经授权人士发出等风险。客户如选择以该等方式发出指示,客户须完全接受有关的风险。

3.9     客户须自行负责确保每项指示及相关资料均按银行指定的形式和方式向银行发出,及所有该等资料均属完整和准确。银行并无责任核实任何指示或与任何指示有关的任何资料是否适当、完整或准确。银行毋须因任何指示或与任何指示有关的资料的任何错误或遗漏而引致客户所蒙受的任何后果、损失或损害负责。

3.10    客户一旦发出指示,如未获银行书面同意,指示不得修改、撤销或撤回。

3.11    客户承认向银行发出的任何指示均可能(视乎当时市场状况)未能执行(全部或部份),或是执行任何指示的方式及时间可能与客户所要求的不同。在银行没有故意的不当行为或疏忽的情况下,银行毋须因银行延迟或未能执行任何指示(全部或部份)而导致客户招致或蒙受任何损失或损害负责。

3.12   
银行无责任接纳或处理所收到的每一个指示,并可不需说明理由或作出通知拒绝接纳任何指示。银行将只接纳及处理由其自行并绝对决定属可行的或合理的指示,并只会按其正常业务做法及程序进行。在接纳指示后,如在情况所需时,银行仍有绝对权力暂停或终止或不再进行或延迟有关的执行事宜,而毋须申述任何理由或作出任何通知,且在银行没有故意的不当行为或疏忽的情况下,亦毋须对所引起的任何后果负责。在不限制上述的一般性原则下,银行在非营业时间或非营业日所收到的指示均当作下一营业日收到。银行可随时制订每一交易的最低或最高金额

3.13   在不损害前述第3.12条的概括性的的原则下,客户同意及确认,如银行按其独有的意见认为任何要求其行事或不行事的指示﹑或任何已向银行交付的文件或任何拟作的交易涉及或可能涉及任何违法或非法的行为(包括清洗黑钱﹑贩毒﹑恐怖分子资金筹集﹑贿赂﹑贪污或任何适用规例禁止或视为违法或非法的行为),或不遵守适用规例或银行内部政策,或可能构成违背或违反任何主管当局施加的经济或贸易制裁,银行拥有绝对的权利:-

(a) 不根据任何指示行事或延迟行事,或不为或不与客户或任何人士订立或签订任何交易;

(b) 延迟﹑冻结或拒绝作出任何在该等指示或交易下或与之有关的付款;

(c) 不处理该等指示﹑交易或文件

而银行对任何付款﹑该等文件的处理或送回的延误或不作出或对资料的有关披露,概不负责。


3.14    客户同意及确认银行集团须按适用规例行事,及银行集团可根据所有该等适用规例及主管当局的要求采取其认为适当的行动。银行可:-

(a) 调查任何指示﹑付款讯息及其他向银行提供或经过银行的资料;或

(b) 向相关主管当局报告任何可疑的交易而毋需知会客户,亦不需对客户或任何人士负责。


3.15    除非得到银行同意,银行不接受从客户账户调拨资金至非客户同名下账户的指示。

3.16    银行在一般情况下将不执行任何超越此文中所列范围以外的任何指示或交易。惟若银行根据或执行任何超出此文中所列范围的任何指示时,此指示及由此产生的所有交易均对客户有约束力。

4.       足够资金

4.1     若有关账户未有足够资金或预先安排好的信贷额度,指示将不会被执行。惟银行可自行决定在未经客户同意或不经事先通知客户,在即使未有足够资金情况下,仍执行此等指示。客户须对由此引起的账户透支、贷款或授信负完全责任,并在银行要求还款时,将该笔款项连同自贷款日起计至实际还款日止的利息(不论是在法庭裁决之前或之后)偿还银行。年利息乃按根据银行不时所最终公布的最优惠贷款利率加9%计算及以银行不时合理订定的结息期复合计算利息

4.2    
在不影响上述第4.1条情况下,客户确认银行有权在未经检查客户有关账户有否足够资金或预先安排好的信贷额度前,可为执行或进行任何指示,发出指令或进行交易。在此情况下,若此指示或意图进行的交易已执行或进行,银行有权(但无任何责任)随时不经事先通知客户自行决定发出其他指示或进行其他交易去抵销上述情况下执行的指令或进行的交易,而由此导致的任何损失、亏折或不足应全部由客户承担,银行并有权在客户在银行的任何账户扣除此亏损之数。惟若由此产生任何收益,则将全数归银行所有。银行就此等损失、亏折或不足所发出的书面证明将对客户有约束性和绝对有效,除涉及明显错误外。

5.        
交易的通知

5.1      就已完成的所有有关某指定账户交易((a)与外汇孖展有关的交易,其将受乙部分附表二管辖;(b)投资账户服务项下的交易,其将受丙部分管辖;及(c)只涉及从同一指定账户项下的相关账户之间的款项调拨或由指定账户拨款至其相关账户或由相关账户拨款至其指定账户的交易之外)而言,银行将每宗交易完成后的第2个营业日终结前,向客户提供与每宗交易有关的通知(通知书),其格式及发出途径将由银行不时决定;银行亦会按月向客户提供账户的月结单(结单)记录在有关期间内某指定账户项下所作出的交易或其他属该指定账户的资料,除非在有关期间内,该指定账户并无交易或任何收入或开支项目,该指定账户无任何未清余额,客户并没有就保证金交易在银行存放任何客户证券、抵押品或其他保证品,及银行并没有为客户的账户持有任何该等客户证券、抵押品或其他保证品,及若该指定账户是一个证券账户,该指定账户并没有在有关期间内持有任何证券。

5.2     若客户在发出有关指示的日期或每一规定周期的终止日(视情况而定)后五个营业日(若客户登记的地址位于香港以外,则八个营业日)营业终结时仍未收到通知书或结单,应立即以有关指定账户的签署安排签署书面通知或以银行不时明示同意的其他形式及途径通知银行(欠收通知书之通知),而该通知须在发出有关指示的日期或每一规定周期的终止日(视情况而定)后十个营业日(若客户登记的地址位于香港以外,则十五个营业日)内实际由银行收悉。

5.3     若银行在发出有关指示的日期或每一规定周期的终止日(视情况而定)后十个营业日(或若客户登记的地址位于香港以外,则十五个营业日)内收到按前述发出的欠收通知书之通知,银行将即时重寄通知书或结单(视情况而定)给客户。

5.4     客户有责任检查每份通知书及结单,若有任何错误或不符,应以有关指定账户的签署安排签署书面通知或以银行不时明示同意的其他形式及途径通知银行(不符事项通知),而该通知须在有关通知书或结单(视情况而定)的日期起计九十天内,或在根据欠收通知书之通知重新发出通知书或结单(视情况而定)的情况下,在重新发出通知书或结单(视情况而定)日期起计九十天内实际由银行收悉。

5.5    若在有关通知书或结单(视情况而定)的日期起计上述九十天内,银行没有收到任何按前述形式及途径发出的不符事项通知,或在此段期间内,客户曾向银行发出任何与该交易任何标的物相关的指示,客户将被视作已正式收悉通知书或结单(视情况而定),并已不可推翻地接纳通知书或结单(视情况而定)内所载的一切事项在各方面乃属正确无误,除涉及明显错误外。

5.6    若银行在通知书或结单(视情况而定)的日期起计九十天内收到按前述发出的不符事项通知,除非引起争议的可能错误或不符能在一个营业日内获得解决,银行有权随时及毋须预先通知客户,行使下述权力:

(a)     若交易涉及货币兑换(外汇孖展交易除外)(i)将原已贷记进账户的交易款项借记冲销,(ii)将其款项折算回原来货币,折算汇率采用当时银行报出的买入或卖出汇率,(iii)折算后将该款项贷记回原来进行交易时所提款的账户(若款项源自存款账户项下的一笔定期或通知存款,则将折算回的金额按原有存款的条款重新开立定期或通知存款(视情况而定),利率则采用重新存款时银行所报利率);及
(b)     若该交易涉及证券的买卖,则代客户发出另一指令或进行另一交易以抵销该有关的交易。

5.7      (a)   银行采取上文第5.6条的行动所引起的任何损失、亏折或差额均全部由客户自行承担(除非有关交易的错误或不符是由银行或其雇员、代理人或佣工的故意不当行为或疏忽所引起)。银行就此等亏损及其金额发出的书面证明将对客户有约束性和绝对有效,除涉及明显错误外;及

(b)   在有关期间内,除了将交易所得款项以原币或转换成另一货币存入客户名下其他账户外,银行有权不准客户将交易涉及之款项或购入之证券提取、交付或买卖,惟为使根据上文第5.6(b)条而作出的交易有效则属例外。

5.8    除非银行另行决定,否则银行有权将通知书或结单上的数字以小数点后两位数字表达,除涉及货币兑换的交易外,其可表达至小数点后多少数位是由银行不时决定,而银行决定时可参考有关货币的当时市场惯例。尽管有上文的规定,对证券交易的佣金可计算至小数点后一位数字。

5.9    客户可就在银行所提供的电子结单服务(电子结单服务)下的指定账户,选择收取电子账户结单。银行不时就指定账户向客户发出的所有该等结单(电子结单)可由获授权人在银行的网站查阅、下载及列印。

5.10  客户知悉及同意,电子结单服务的申请一经银行接受,则除非客户申请终止电子结单服务及恢复由银行发出邮寄结单,或除非客户选择收取电子结单及邮寄结单,否则银行不会向客户发出及发送指定账户的邮寄结单。若客户选择收取邮寄结单,可能须缴付费用。

5.11  即使在本条款载有任何相反条文,每一获授权人获授权使用电子结单服务。客户知悉及同意,()获授权人可查阅指定账户的一切交易详情及收取有关指定账户的一切通告、通知书、结单、确认书或其他通讯,即使指定账户并未被纳入为该个别获授权人可存取以发出指示的账户。

5.12  客户应定期透过电子结单服务核对及查阅电子结单。在不影响前述规定的前提下,银行可以向客户为电子结单服务之目的而指定的电邮地址发送通知(通知),以通知客户银行已将最新的电子结单上载至银行的网站。若通知因无法传递而被退回,银行可向客户发出短讯。客户应将客户的电邮地址或手提电话号码的任何更改迅速通知银行。为免产生疑问,客户有责任在银行将电子结单删除之前,透过电子结单服务查阅一切电子结单,即使基于任何理由客户并未收到银行所发出的通知。

5.13  客户确认,客户已经且将会自费维持适当的电子设备、连结及网络(包括足够容量),以在任何时间收取电子结单,并同意在任何时间收取电子结单。

5.14  客户知悉及确认,客户有责任保障客户的电子设备及采取一切合理预防措施,以防止未获授权人士存取电子结单服务。

5.15  客户同意按时开启、阅读或存取以及谨慎查阅及审核一切电子结单,并且尽快在每份电子结单发出日期起计90 天内通知银行任何错误、差歧、未获授权交易或其他异常情况。

5.16  电子结单在银行的网站上载后,可在12 个月内(如属账户每月结单)1个月内(如属账户每日结单、合约单据及收据)由获授权人查阅、下载及列印。其后,客户可向银行申请实物结单,但须缴付费用。

5.17  任何电子结单、网站超连结或任何电子档案如出现异常情况,客户应尽快通知银行。

5.18  客户知悉,透过公开或第三者网络或服务查阅或发送电子结单存在风险,包括电子结单被未获授权人士阅读、截取、更改、损坏或滥用,以及软件、设备、系统、网络或服务故障、不足、暂停或失灵,并且同意接受与电子结单服务相关的一切风险。

5.19  对于任何通讯服务提供者或系统营运者的任何作为或不作为,或者对于该通讯服务提供者或系统营运者就客户使用电子结单服务所收取的任何费用、收费或其他款额,银行概不负责。

5.20  对于因客户使用电子结单服务而导致客户数据、软件、电子设备或其他财产的任何损失或损害,除非该损失或损害是直接及纯粹因银行的疏忽或故意不当行为所引致,否则银行概不负责。

5.21  银行可按其不时厘定的收费率就提供结单服务收取费用。银行可在给予客户不少于30 天通知下不时收取新收费及更改任何收费。

5.22  客户授权银行从结算账户扣除费用。客户将确保结算账户有足够资金/结存以应付所有应计收费。

5.23  银行建议客户须向通讯服务提供者查询是否会就客户收取电子结单收取任何费用、收费或其他款额。客户须独自承担一切该等收费。

5.24  银行可在无须负上法律责任下,在给予客户通知后随即按其独有酌情决定权,暂停或终止电子结单服务。

5.25  客户可藉填妥银行指定的表格或以银行不时接受或规定的其他方式,随时暂停或终止电子结单服务。

6.         客户号码、密码及仪器

6.1    受制于银行的酌情权,客户可为某指定账户或服务选择密码。尽管有上述条文,银行可按其绝对酌情权向客户发出最初的密码,而不要求客户选择密码。当如此发出该最初的密码后,客户必须重新选择新的密码,客户才可以密码发出任何指示。银行可能在其认为适合的时间向客户分发保安编码器作双重认证,而客户或有关的被授权签字人(当以适用的签署安排签署时)当收到该保安编码器时应确认收妥。客户应在分发日期后60内在网上启动保安编码器;否则该保安编码器可能自动失效。

6.2    客户承认知悉银行对客户选择或重选的密码并无记录。

6.3    客户承诺将客户号码、用户名称、密码、仪器(包括有关其使用的(如适用)任何密码或使用管制代码)及开机密码保持安全及保密。

6.4    当获知或相信任何密码或仪器(包括有关其使用的(如适用)任何保安编码、密码或使用管制代码)(如适用) 开机密码遗失或有任何实际或可能未经授权使用或泄露密码、仪器(包括有关其使用的(如适用)任何保安编码、密码或使用管制代码)(如适用)开机密码、客户号码或用户名称的事件,客户应在合理可行的情况下马上向银行以适用的签署安排发出书面通知,或以银行不时通知客户用以申报有关事件的指定电话热线致电银行通知。

6.5    客户确认知悉客户号码、用户名称、密码、(如适用)开机密码或仪器(包括有关其使用的(如适用)任何保安编码、密码或使用管制代码)可能被未经授权人士盗用或作未经授权的用途使用。客户同意,若客户有欺诈或严重疏忽的行为,或在其他情况下并未履行其于上文第6.3/6.4条项下之责任,则客户须完全承担所引起之一切损失。

6.6    密码一经正式给予客户或由客户选择,客户可按银行不时规定的方式更改密码。银行有权依赖及处理使用相关的客户号码、用户名称、密码、(如适用)开机密码及/或仪器给予的所有指示。

6.7    客户有责任正确使用仪器设备、(如适用)开机密码、客户号码及密码,并须采取合理的措施妥为保管及保密仪器设备(包括有关其使用的(如适用)任何保安编码、密码或使用管制代码)(如适用)开机密码、客户号码及密码。客户不得将(如适用)保安编码、(如适用)开机密码及密码向任何人士披露,除向有关的被授权使用人外。客户承诺确保被授权使用人同样遵守上文所述有关仪器设备(包括有关其使用的(如适用)任何保安编码、密码或使用管制代码)(如适用)开机密码、客户号码、用户名称及密码的正确使用及妥为保管及保密责任的要求,及当知悉或相信仪器设备(包括有关其使用的(如适用)任何保安编码、密码或使用管制代码)(如适用)开机密码、或任何密码被遗失或仪器设备(包括有关其使用的(如适用)任何保安密码、密码或使用管制代码)(如适用)开机密码、客户号码、用户名称或任何密码实际或有可能被未经授权使用或披露,被授权使用人应立即通知客户或代表客户按上文第6.4条通知银行。

6.8 若银行提供的任何仪器设备被遗失或失灵,在客户要求下银行可全权决定及以其认为恰当的条款提供代替的仪器设备。在发出替代的仪器设备后,先前的仪器设备将自动变为无效。若客户寻回已被报失的仪器设备,除非及直至得到银行的事先准许,否则客户不可使用该被寻回的仪器设备。

6.9    若银行提供保安编码器,客户确认如果开机密码连续六次输入不正确,保安编码器可能自动锁上。在此情况下, 客户应在切实可行情况下尽快通知银行并应依循所订明的程序开启保安编码器并重设开机密码。

6.10  若银行提供保安编码器,客户确认透过电子理财服务进行的交易可能因保安编码器不相容于银行系统而被拒纳。在此情况下,保安编码器可能需要进行同步化程序。在此情况下,客户应尽快通知银行并依循所订明的程序使保安编码器同步化。

6.11  由银行提供的仪器设备于任何时候均属银行财物,客户无论在甚么原因下取消或终止指定账户或服务时须立即将该等仪器设备交回银行。客户不得更改、窜改、拆卸或以任何方式复制或修改仪器设备及除用发出指示于外,不得以任何方式处理或利用仪器设备。

7.      服务收费

银行可就服务收取费用,有关收费根据银行不时公布的任何收费表中指定的标准费率计算。惟银行可按银行合理决定,藉第11条所述的任何一种或多种途径,给予客户不少于三十天事先书面通知后(但如属非银行所能控制范围内的更改,则在给予合理通知后),更改有关收费的金额或计算基础。若客户要求,银行亦会随时向客户提供该等收费表。银行可随时不经通知客户自客户任何账户中扣除费用。

8.        确定性的证据

银行有关任何指示或交易的所有账册及纪录(包括但不限于任何录音带及电子纪录)将对客户有约束力并为在一切法院及就任何事项而言的确定性证据(明显错误除外)。就此而言,经银行获授权人员签署有关就任何指示或交易而言的任何事宜的证明书,除有任何明显错误外,应具确定性并对客户具有约束力。

9.        指定号码及途径

客户就任何类型交易可给予指示的号码、网站或任何电讯途径将由银行指定并可随时更改。此等更改将按银行合理决定,以第11条所述的任何一种或多种途径发出通知之日起生效。

10.      特定条款
10.1     电子理财服务受乙部分的条文所规管,并包括但不限于以下各项:

(a)   除了外汇孖展交易的交易外,涉及货币兑换的交易受乙部分附表一的条文所规管;
(b)   外汇孖展交易受乙部分附表二的条文所规管;
(c)   买卖、转让及保管证券(投资产品除外)及与其有关的其他服务受乙部分附表三的条文所规管;及
(d)   汇出汇款受乙部分附表四的条文所规管。
(e)   股票孖展交易受乙部分附表五的条文所规管。

10.2  投资账户服务受丙部分的条文所规管。

10.3     任何特定指示或交易须遵守的上述特定条款,均不影响协议书及本甲部分以及规章的条文,并为其补充;倘意义出现歧异,则就特定的交易而言,除非另有明文规定尤其是第14.3,应以上述特定条款为准。

11.       通知及公布

11.1  有关任何服务的任何通知或其他通讯,银行可以口头或书面形式向客户发出。银行向客户发出的书面通知可以以信件、于报纸刊登广告或在银行大堂内张贴告示或以其认为恰当的其他形式发出。当就任何指定账户以信件形式向客户发出通知或其他通讯时,银行有权将信件寄往最后所知的客户通讯地址,惟若客户就某指定账户指定了一账户地址,则银行可以(但并没有责任)将关于有关指定账户的通知或通讯寄往该指定的账户地址(而并非通讯地址)

11.2  当为银行行事的任何职员或代理人当面或透过电话口头通知客户或(视情况而定)组成客户当中任何人士或其任何一位被授权签字人或该等职员或代理人真诚相信为客户或(视情况而定)组成客户当中任何人士或其任何一位被授权签字人的任何人士时,该等口头通知或通讯将被视为已正式向客户发出并由客户收到。

11.3  在受制于下文第11.5条的情况下,书面通知或通讯被视为已妥为送达及已由客户收到的时间如下:(a)若由专人送递,于交付或留置客户最后通知银行的地址时;(b)若以邮资预付方式邮递,于投寄后48小时(就通讯地址(视情况而定)账户地址或(视情况而定)综合结单地址在香港以外的客户而言,则投寄后7)(c)若以图文传真发送,发送时;(d)若以电报发送,于发送后24小时;及(e)若以任何其他电讯方式发出,发出时。

11.4  在受制于下文第11.5条的情况下,银行向客户发出的任何书面通知或通讯,若根据协议书所载客户的通讯地址、账户地址、图文传真号码或电邮地址,及/或客户不时依据下文第11.7条通知银行的其他地址、图文传真号码或电邮地址送出,将被视为妥为送达客户。

11.5  所有由银行发出的书面通知及通告,在下述情况都会被视为已经妥为有效地通知了客户:(a) 如在报章上刊登,在刊登后第3个营业日;及(b) 如在银行全权决定的分行/办事处的大堂张贴,当已如此张贴连续达3个营业日(但如涉及投资账户服务,则连续达7个营业日)

11.6  若客户由多于一人组成,任何书面通知或其他书面通讯,寄发至协议书所载的通讯地址、账户地址、图文传真号码或电邮地址或银行不时最后所知组成客户当中任何一人的地址、图文传真号码或电邮地址或客户依据下文第11.7条通知银行的其他地址、图文传真号码或电邮地址,即被视作有效地送达客户。

11.7  在受制于下文第11.8条的情况下,客户致银行的任何通知或通讯(不包括指示)须以书面作出。该等通知或通讯须以银行的主要营业地点或银行当时决定并已通知客户的其他在香港的分行/办事处注明为收信地址及送达至该处,或以银行所接纳的其他方式送达至银行,并只限于银行实际接获后才被视为已收到。任何由客户作出关于任何账户或服务的通知或通讯应按适用的签署安排签署,惟若有关通知或通讯是关于更改客户的通讯地址、综合结单地址、联络号码或其他资料,则:

(a)   银行可要求客户亲自发出及签署有关通知或通讯;
(b)  
若客户由多于一人组成或若客户是一合伙商号,则银行可要求任何组成客户的人士或(视情况而定)客户的其中任何一合伙人向银行发出及签署有关通知或通讯,而该通知或通讯经如此发出及签署后对客户有绝对约束力;
(c)  
如客户是一有限公司或银行所接纳的任何其他团体或体系,则银行可要求客户的被授权代表人按签署指示向银行发出及签署有关通知或通讯,而该通知或通讯经如此发出及签署后对客户有绝对约束力。

11.8 银行可不时明示同意,在符合银行不时指定的任何特定要求的前提下,任何由客户向银行作出的通知或通讯(包括关于更改客户通讯地址、综合结单地址、联络号码或其他资料的通知或通讯)可以非第 11.7 条规定的方式作出。客户如选择以该等其他方式作出通知或通讯,银行获授权按由任何获授权人以该等方式作出的通知或通讯行事,只要银行真诚相信该等通知或通讯是由获授权人作出。

11.9  送交客户或客户授权代表的物品,运送途中的风险由客户承担。

11.10       银行可应客户要求,酌情决定按下列条件向客户提供代存邮件服务:

(a)   透过提供代存邮件服务,银行将一直为客户保存所有及任何邮寄物品(包括但并不限于银行发给客户的所有通知或通讯,及银行或银行代名人收到与客户的证券有关的所有资料、年报、通知及其他通讯),直至银行接获客户处置该等物品的指示;

(b)   客户承认知悉银行提供代存邮件服务的唯一责任,是为客户保存邮寄物品直至接获客户处置该等物品的指示,然后依照该等指示处置该等物品;

(c)   客户须适时领取受代存邮件服务影响的所有物品或给予银行处置指示,否则银行保留权利酌情决定如何处置该等物品;及

(d)   不论为任何目的,包括但不限于所有适用规例及银行不时的条款及条件(例如与发现及申报未获授权交易或错误时限有关的问题),受代存邮件服务影响的邮寄物品应被视作于银行或银行代名人接获有关物品当天,或是若非提供代存邮件服务银行就会将物品送交客户的当天(视情况而定)已向客户提供,客户应被视作已得悉该等物品的内容,该些内容将对客户具约束力。

12.      修改

12.1 银行可不时按其绝对酌情权决定随时以任何方式对协议书及/或本条款作出任何程度的修订。有关修订的通知若按上文第11条发出应视为已向客户正式及有效地发出。任何由银行作出对该等条款及条件的修订,通知客户时立即成为有效及对客户具约束力,惟影响客户的债务或责任的修订只可在向客户发出不少于30天事先通知后才可生效。

12.2若客户不接受银行提议对协议书及/或本条款的任何修订,客户可在合理的时间内选择终止修订所关乎的指定账户或服务。在此情况下,银行须在客户申请时按比例将任何已就有关指定账户或服务(视情况而定)所预先支付及可独立区分的年费或其他定期收费(如有)退回予客户,所涉及金额微不足道者除外。

 

13.      代理行及代理人

13.1 银行可使用其自行选择的代名人、保管人、代理行或代理人的服务,以便为客户进行或执行任何指示及处理任何交易,一切风险由客户承担。在银行没有故意的不当行为或疏忽的情况下,倘银行在委任该等人士时已行使了在处理本身业务时所行使的谨慎,银行毋须为任何该等人士的任何作为、不作为、疏忽或失责承担责任。

13.2  在受限于适用规例的前提下,客户同意、赞同及授权银行可接受及为其本身利益而保留其处理客户交易所带来或有关之所有利润、回扣、经纪费、佣金、收费、利益或其他好处。

14.    暂停及终止

14.1  若有银行所不能控制的情况需要下,银行可随时不经通知客户将一项或多项服务或任何一个或多个指定账户的运作暂停。

14.2  银行有权依其绝对酌情决定权,在其认为必须或适当的任何时间,在无需通知亦无需给予任何理由情况下,取消对仪器设备、(如适用)开机密码、客户号码、用户名称及密码的使用。银行可在向客户发出不少于30天事先书面通知后,终止任何一个或多个指定账户及/或服务(不论是否提供理由),而不影响任何其他指定账户及/或服务的持续性,其应继续受协议书、本条款及适用的规章管辖。

14.3  在不损害第14.114.2条的概括性的原则下,不论协议书﹑本条款乙部份及丙部份所载的特定条款及任何其他有关任何指示或交易的协议或合同中是否另有规定,银行可在下列情况发生时立即终止或暂停任何一项或多项服务或任何一个或多个指定账户的运作而毋需给予任何原因或通知

(a)   任何适用规例上的任何更改,令提供任何指定账户或服务或其任何部份被禁止或成为非法;

(b)   客户违反或未能遵守客户协议书及本条款下的任何责任,而银行认为构成客户方面的重大失责或就有关客户的情况出现关键性不利改变包括客户的法律地位资产财务或业务的状况

(c)   银行的账目及记录显示,客户的指定账户于最少连续 6 个月期间(或银行不时订明的其他期间)结余为零;

(d)   任何指定账户在运作上或任何服务在使用上出现或似乎出现不正常情况,或银行怀疑任何指定账户或任何服务的使用不遵守适用规

(e)   银行就任何指定账户或服务收到互相抵触的指示;

(f)    银行并不接受对任何指定账户或服务当时有效的签署安排提出的任何修改建议;

(g)   银行收到由第三者发出对任何指定账户内的存款或其他财产或其任何部分的申索;

(h)   银行绝对认为客户可能因任何原因失去其于法律上继续操作或授权任何被授权签字人或获授权人继续操作其指定账户的能力;

(i)    一项要求客户清盘或破产的呈请已经向法庭递交;或

(j)    任何指定账户或服务被用作或被怀疑用作非法用途包括清洗黑钱﹑贩毒﹑恐怖分子资金筹集﹑贿赂﹑贪污或任何适用规例禁止或视为违法或非法的其他行为,或任何主管当局施加的经济或贸易制裁所限制的其他行为。

14.4 客户可按银行不时制订的方法发出书面事先通知,及缴付银行酌情决定的手续费,以终止任何指定账户或服务,惟余下的指定账户及服务应继续受协议书、本条款及/或适用的规章管辖,不应受前述终止所影响。

14.5 为免疑问,所有客户根据协议书及/或本条款及/或任何指定账户或服务或相关账户或结算账户已招致或现存的债务及责任,应在协议书及/或任何指定账户、服务、相关账户或结算账户由于任何原因而终止后继续有效。

14.6 指定账户或服务暂停或终止以及(不论是否于上述暂停或终止之后)提取任何现金或财产,不得损害银行结算于上述暂停或终止前根据协议书及本条款由客户或代客户订立的任何交易或招致的任何债务的权利。在上述暂停或终止后,银行可酌情决定取消所有或任何未经执行的指示。

15.    银行的责任

15.1  在银行没有故意的不当行为或疏忽的情况下,银行对客户由于下列情况所引致的任何损失或损害将不负责任:

(a)   所有或任何账户(视情况而定)任何服务的取消;及/

(b)   客户的任何交易遭取消或暂停,或客户的任何指示或命令未能或延迟实施或执行,若因银行控制以外的任何情况或事件而导致的(不论直接或间接)或银行按其独有的意见认为会对或可能会对任何适用规例或由任何主管当局施加的任何经济或贸易制裁构成违约或违反;及/ 

(c)   对任何指示有误会或误解; 

(d)   任何与任何指定账户或服务有关的银行电话或电脑系统或装置出现机器失灵、故障、中断或不足,任何传送上的阻延、错误或遗漏,或任何超越银行合理控制范围以内的情况;及

(e)   银行的代名人、保管人、代理行或代理人(除银行的雇员在其受期内行事外)的行为、错误、遗漏或疏忽。

15.2 除非客户有欺诈或严重疏忽的行为,或在其他情况下没有履行其于上文6.3/6.4条的责任,否则客户毋须为由于根据任何指示而作出的授权的交易而引致的任何直接损失而负责也毋须为由于银行或任何银行职员或雇员的伪造或欺诈行为所引起的未经授权交易负责,或在银行没有以合理的谨慎态度及技巧来处理指示的情况下,客户毋须因任何第三方(包括客户的任何雇员、代理人或佣工)的伪造或欺诈行为所引起的未经授权交易负责。

16.      客户的弥偿责任

在银行没有故意的不当行为或疏忽的情况下,客户承诺保障银行不受损害,并承诺对银行由于下述情况的发生而令银行招致的所有行动、诉讼、追索、负债、损失,以及所有由银行合理地产生的合理成本及支出(包括但不限于法律费用)作出补偿:- (a) 客户在履行其于协议/或本条款下的承诺及责任时出现任何违约或失责;或 (b) 在客户交付或代表客户交付的协议/或本条款或任何其他文件(包括自我证明书)中,客户所作出的任何声明﹑保证或陈述在作出或被视为作出时是或已经证明是不正确或具误导性;或(c)在任何交易或由银行签订或由银行任何服务项下提供的任何合约。本弥偿责任应在任何指定账户或服务终止后继续有效。

17.      抵销及留置权

17.1 当有本条款项下或任何交易项下客户到期的款项未付,或当客户违反任何协议书或本条款项下的条文,银行除享有法律赋予的一般留置、抵销或其他类似权利外,可于任何时候,不经事先通知客户:

(a)   动用客户银行设在任何地方的分行/办事处以任何货币所开立的账户(不论是支票、储蓄、定期、通知或存款账户,亦不论是客户个人或连同其他人拥有的)内的结存余额(不论是否已到期);及/
(b)   抵销银行所欠客户(或其中一人)之任何债务,包括但不限于由任何交易所引起的债务(不论是实际的或是或然的债务)
用以清还客户(或其中一人)由于任何指示或交易而引起对银行的全部或任何债务,不论是以客户名义或客户与其他人名义欠下的债务,包括但不限于证券或外汇之任何未交收合约所导致的债务(不论属实际的或是或然的债务),为此,银行可以其所公布及决定的适用兑换率将所有或任何部份的结余或债项折算成进行上述运用或抵销时必需的货币。

17.2 若有任何根据本条款或任何交易到期应付之款项而未付,银行可保留所有或任何以客户名义存放或因其他原因在银行手中的证券、贵重物品或任何其他资产,不论这些物品处于何处,不论这些物品是否属保管或其他任何性质管有。银行并可将上述物品或其任何部份售卖及/或处置,价格和条件将由银行合理地决定,不论其是通过公众拍卖、私人协商或投标,由于出售所引起客户之任何损失,银行将不须负任何责任。银行可聘请代理人及经纪进行此等售卖,并将净收益用于抵偿客户根据本条款或任何交易所欠银行的债务。

17.3 客户现同意及确认,若在任何时间及因任何原因,银行决定其受任何适用规例的要求而需对任何银行对客户的应付款项作出扣减或不予支付(不论是作为主事人或为第三方或其他人士作为代理人),银行有权作出该等扣减或不予支付而毋需取得客户同意,亦毋需知会客户。银行毋需就该等扣减或不予支付而增加任何付款﹑赔偿客户或就客户因而招致的损失负责。银行就该等不予支付或扣减在适用规例下的适用性所作出的决定对客户具有约束力,而在银行作出该决定之前,银行拥有绝对的酌情权去将任何该等款项存入杂项账户或其他账户/或以银行认为适合的方式保留该等款项。

 

18.      被授权签字人、签署安排、获授权人及印鉴

18.1 在受制于第 11.8 条的情况下,指定账户的被授权签字人(当该等人士按有关签署安排签署)有全权代表客户与银行处理关于有关服务或由此产生的任何事务,或就该等事务向银行发出任何性质(无论是常设或其他形式)的指令、命令或指示及/或就该等事务与银行订立各种协议,包括但不限于:

(a)  结束该指定账户或终止任何于该指定账户项下的服务;

(b)   更改该指定账户的账户地址(如适用)

(c)   更改该指定账户的任何相关账户或结算账户;及

(d)   (若以有关签署安排的最高授权模式签署的话)选择用户名称及收取、选择或重选有关密码;

但不包括:

(i)    申请开立任何新的指定账户;

(ii)   更改被授权签字人及/或其签字式样或有关的签署安排;及

(iii)  更改客户的通讯地址、综合结单地址或联络电话或其他资料,或更改被授权代表人及/或其签字式样或有关的签署指示。

18.2 除非银行另行同意,或除协议书另有规定者外,被授权签字人及/或其签字式样及/或签署安排的任何更改及/或有关开立新指定账户的任何申请,仅在下列情况下方可生效:

(a)   银行已收到(i)若客户为个人(包括独资商号)或由数名个人组成(包括合伙商号),客户的书面指示或(视情况而定)组成客户的所有个人的书面指示;(ii)若客户为有限公司,经核证为真实的客户董事决议案摘录;及(iii)于任何其他情况下,形式及内容令银行满意并妥获客户授权的书面指示,表示要求银行作出有关更改或批准有关申请;及

(b) 银行同意使有关更改或申请生效。

18.3  除非银行与客户之间以书面另行协定,否则指定账户的任何一拥有最高授权模式的被授权签字人应为该指定账户的获授权人。客户谨此确认其已妥为并充分考虑作出该委任的风险,包括该被授权签字人具有甲部分第11.8条及第18.4条中列出的权力。

18.4  尽管客户就指定账户已指明任何签署安排,客户如选择(但必须获得银行同意)透过电话、电子邮件或其他不具客户签字的方式发出进行交易的指示,银行获授权执行由任何获授权人透过该等方式单独发出的指示,只要银行真诚相信该等指示是由获授权人发出。银行在一般情况下将会在接纳该等指示前核实密码。为免生疑问,指示若以其他方式发出,签署安排应继续适用。

18.5  银行可全权决定为客户编制一个或多个印鉴号。每一印鉴号代表一组协定的被授权签字人及有关签署安排。在受制于银行全权决定的情况下,该组被授权签字人及签署安排可由客户特意指定,或由客户以参考任何现存的账户或服务所适用的一组被授权签字人及有关签署安排来指定。如以上述后者的方法来指定,客户将被视为已经采用了有关的印鉴号于该现存的账户或服务上。

18.6  在受制于银行全权决定的情况下,客户可以以选用其某一个印鉴号的方式来指定任何指定账户的被授权签字人及签署安排。为免生疑问,在此情况下,适用于有关的指定账户的被授权签字人及签署安排将会是有关印鉴号所代表的一组被授权签字人及签署安排。

18.7  对一个印鉴号项下被授权签字人、其签字式样或有关签署安排的任何有效变更,将会适用于采用该印鉴号的所有指定账户。为免生疑问,所有采用其他印鉴号的指定账户都不会因此而受到影响,而且终止或停止采用某一个印鉴号的任何指定账户都不会影响其他采用同一个印鉴号的指定账户。

18.8  在受制于银行全权决定的情况下,尽管多于一个指定账户可能在同一份文件或协议下订立,客户仍可对每一此等指定账户指定采用不同的印鉴号。

18.9  倘任何指定账户(有关账户)的被授权签字人及有关签署安排被指定为与另一账户或服务(参照账户)相同,则若参照账户的被授权签字人及/或其签字式样及/或有关签署安排有任何变动,有关账户的被授权签字人、其签字式样及/或有关签署安排将作出相应的改动而毋须另行知会客户,惟参照账户的结束不会影响有关账户的被授权签字人及签署安排的持续性或效力。

18.10       就任何指定账户而言(除用户名称的选择及除密码的收取、选择或重选外,这需要签署安排的最高授权模式),如其签署安排将以两种或多种模式的授权组成,所有模式及任何一种模式的授权将同样有效作为该指定账户的签署安排。

18.11       在受制于银行全权决定的情况下,尽管指定账户可能在单一文件或协议下订立,各指定账户的被授权签字人及有关签署安排将被银行独立处理,以致任何指定账户的被授权签字人及/或签署安排如有任何改动,将不会影响其他指定账户。

18.12经银行同意,客户应就其用于电子理财服务的所有指定账户指定一个储蓄账户或一个支票账户作为结算账户。该结算账户的被授权签字人、签字式样及签署安排应适用于所有该等指定账户,第18.9条亦应适用,犹如该结算账户是参照账户,而该等指定账户是有关账户一样。除非银行另行同意,否则客户用于电子理财服务的所有指定账户将有单一个客户号码。

18.13       客户同意于任何时间追认由任何或所有被授权签字人根据上述第18.1条作出及发出的所有行为、作为、指令、命令或指示,并且承认上述各项于任何时间皆对客户具约束力。

18.14       被授权签字人具持续权限及权力根据上述第18.1条与银行交涉,除非及直至银行实际上收到客户按上述第18.2条的特定形式并妥为签署的具相反意图的通知书,并且银行已通知客户其接纳该通知书或已实际接纳该通知书并据其行事为止。

18.15 尽管本条款有任何规定,客户同意及承认,银行具绝对权利随时未经事先通知或给予任何理由而不予接纳所有或任何被授权签字人的任何命令、要求或指示。

18.16  若客户或组成客户之其中一名或多名人士去世(在客户多于一名的情况下),银行在有关人士去世后及实际收到有关的书面通知前,根据被授权签字人或其中任何一位的要求、指示或指令所作出的任何付款、行为、事情或事项,将对客户、组成客户之其中任何一名或多名人士各别的遗产及遗产代理人及透过客户或组成客户之其中任何一名或多名人士进行申索的任何人等均具绝对及终局约束力。

19.    适用法律及司法管辖权

香港法律适用于协议书及本条款以及所有交易。香港法庭对由此引起及有关之一切纠纷及索赔的裁决、执行及判定,均有非专属管辖权。

20.   文本

本条款的中文本只供参考。如与英文本有歧异,以英文本为准。

20A. 投资

20A.1       假如银行向客户招揽销售或建议任何金融产品,该金融产品必须是银行经考虑客户的财政状况、投资经验及投资目标后而认为合理地适合客户的。本条款的其他条文,其他适用于银行向客户提供的服务的特定条款,或任何其他银行可能要求客户签署的文件及银行可能要求客户作出的声明概不会减损本第20A.1条款的效力。

          注:金融产品指《证券及期货条例》所界定的任何证券、期货合约或杠杆式外汇交易合约。就杠杆式外汇交易合约而言,其只适用于由获得发牌经营第3类受规管活动的人所买卖的该等杠杆式外汇交易合约。

          本第20A.1条不适用于属于机构专业投资者或获豁免法团专业投资者的客户。

20A.2       就第20A.1条而言,客户明白:

a)       银行将仅考虑客户已向银行披露或银行本应知悉的与客户有关的情况;

b)      银行不会考虑客户在银行以外持有的投资(除非客户已明确地向银行披露该等投资);

(c)      银行对客户作出的任何投资的结果或表现不作任何陈述及保证;

(d)    若客户未向银行提供最新的财务状况、投资经验及投资目标,则银行对任何招揽或建议行为是否合适的评估能力可能受到影响;

(e)    银行可能会向客户提供由银行或他人准备,关于投资和投资策略的一般资料或一般说明(包括银行客户可普遍得知的市场评论、研究和/或投资构想)。除非经银行以书面明文确认,否则上述资料一概并非个人化的资料,也并非在任何方面为客户度身定做以反映其特定财务状况、投资经验或投资目标;

(f)      当客户指示银行订立某项交易,客户是根据下述基础作出指示:(i) 客户已小心衡量过银行所提供的有关任何交易的任何资料(不论是否度身定做)(包括对该等交易的风险和特点的说明)(ii) 客户满意银行所提供与该项交易有关的资料(如有)(包括对该项交易的风险和特点的说明);及(iii) 客户曾有机会提问并寻求独立意见;

(g)    如果客户不明白银行提供的任何资料(不论是否度身定做),客户必须迅速地通知银行;

(h)    在受限于适用规例的前提下(除非适用规例另有要求),除非与银行书面约定,否则银行不承担任何与客户投资的表现或监察有关的责任;

(i)     在受限于适用规例的前提下(除非适用规例另有要求),除非与银行书面约定,否则银行将不会就客户账户内的投资决定及/或处置持续地给予意见;及

(j)     在受限于适用规例的前提下(除非适用规例另有要求),除非与银行书面约定,客户有责任充分了解市场价格和状况及其对客户所持有的任何投资的影响。

20A.3       在银行未就任何投资产品向客户进行招揽或建议或提供意见的情况下(除与银行另行约定,或适用规例允许的情况外),以下条款应适用:

(a)   客户确认银行没有,其任何雇员、代理人或代理行也没有代表银行向客户提供任何有关该等产品的意见;及

(b) 就有关本条款附表三项下的交易而言,客户确认,其一直并在任何时候一概不会依赖银行向客户提供的任何意见。

21.   其他事项

21.1 在任何时候,若按照某一地方的法律,本条款中任何一条款在任何方面变成不合法、无效或无约束力,其他条款仍然合法、有效及有约束力。此外,此等条款在其他地方的合法性、有效性及约束力亦不受影响。

21.2 本条款以及银行在本条款项下的任何权利、权力或补偿,不得在任何方面被放弃、更改、修改或修订,除非该等放弃、更改、修改或修订以书面记录及由银行其中一位获授权人员签署。银行延迟提出、行使或执行或不提出、行使或执行本条款项下任何权利、权力或补偿,或任何单一次或部份行使或执行在本条款项下的任何权利、权力或补偿,均不会构成放弃或妨碍对该等权利、权力及补偿的任何其他或进一步的行使或执行。给予客户或他们其中任何人士或任何第三者的任何延期或宽限,均不会免除或解除客户在本条款项下的任何责任。本条款赋予银行的权利、权力及补偿可累积,及不影响银行根据法律或其他安排可得到的任何其他权利、权力及补偿。

21.3 客户在本条款项下应缴付的所有款项,须直接向银行缴足,并毋须负担现时或将来的税项、征税、进口税、关税、收费、费用或预扣税,亦无抵销或反诉或任何限制、条件或扣款。若任何适用规例要求客户缴付任何扣款或预扣税,客户须尽快向银行缴付附加款项,使银行收取的净额数目犹如没有该等扣款或预扣税的全数。在本第21.3条项下缴付的任何附加项款将视作协定赔偿金,而非利息。

21.4  本条款对客户的继承人、法律或私人代表、继任人或受让人均有约束力。

21.5  若客户本身或协议书上之签字人或意图签字人由二人或以上人士组成:

(a)   客户在本条款下的责任是共同和各别的,本条款中的规定亦应相应地诠释;

(b)   银行可与组成客户的其中任何一个或以上人士,结算债项或与其达成折衷协议(包括但不限于接受分期清还或接受部份偿还而免除或解除其全部责任),惟这样做并不会影响、免除或解除其他人士的责任;

(c)   除非银行已实际接获书面通知,任何人士身故或失去法律行为能力(包括但不限于破产),银行有权视每位人士具有十足权力操作指定账户及订立任何交易;

(d)   若组成客户的任何一个或以上人士死亡,所有指示或交易均受遗产税署长或其他有关当局所发出的任何追索或反对的约束,但不影响银行根据任何留置、抵押、典质、抵销、反诉及其他事项上所享有的任何权利;同时,也不影响银行由于仍生存客户或已死亡客户的遗产执行人或遗嘱管理人以外的任何人士的索偿,而绝对酌情认为有必要采取任何步骤或法律行动的任何权利;及

(e)   在第21.5(d)条的制约下,当银行收到组成客户的其中任何一人士死亡或失去法律行为能力(包括但不限于破产呈请已递交的情况)的通知时,银行有权拒绝接纳或执行任何指示,并会将所有账户的所有余额及所有交易项下所有银行欠客户的金额冻结(如为死亡的情况,则最终交由生存者或客户的最后生存者的遗嘱执行人或遗产管理人支配。银行按上述安排付款后,银行对客户(包括死者及其遗产及承继人)的责任将绝对、完全和确定性地解除,惟银行可能要求出具死者的死亡证明文书及/或结清或豁免遗产税证据及/或死者遗产的有关合法遗产承办文件及/或银行可能合理要求的任何其他证据)

21.6    客户若为商号(不论是独资或合伙),除第21.5条外,下列条文亦将适用:

(a)  客户及其东主/合伙人和现时或日后任何时间以该商号名义经营的人士,均须对本条款项下责任共同及各别地负责;

(b)  若商号的组成或其成员有所改变,客户须通知银行,且除非获银行明确解除责任,即使有上述变动,客户及所有以东主或合伙人身份签署协议书的人士,须继续承担本条款项下的责任;及

(c)  除非银行已实际接获客户书面通知,商号的成员或组成不论因身故或其他原因有任何改变,银行有权视余下的合伙人或以该商号名义经营的人士具有十足权力继续该商号的业务及运作指定账户以及订立任何交易,犹如并无任何上述改变一样。如银行接获商号解散的通知,银行可以(但并无责任)暂停指定账户及服务的任何进一步交易,并在解散程序完成前,把银行应付商号的任何款项存放不付息的暂记账户。

21.7     客户谨此保证及声明:

(a)  如客户属个人,客户已届成年及具行为能力,如客户属独资商号、合伙商号或有限公司,客户已根据客户成立或注册成立地点的法律正式组成及有效存在,并有权订立协议书及进行本条款项下的所有交易及活动,如客户属法人的团体或不属法人的团体(除独资商号、合伙商号或有限公司外),客户已根据客户成立地点的法律正式组成及有效注册和存在,并有权订立协议书及进行本条款项下的所有交易及活动,但须受制于以书面通知银行的任何投资限制,以及在每种情况下,协议书及客户在本条款项下所进行的所有交易及活动均构成及将构成对客户具法律约束力及可予强制执行的责任;

(b)  为使本条款项下客户的责任均合法、有效、有约束力及可按其条款执行的一切必须的行动、条件及事宜均已按所有适用规例及(如适用)客户的组织章程大纲及细则或其他组成文件完成、履行及严格遵守;

(c)  银行所获提供以方便提供及/或维持服务的所有资料,均属真实、完整及最新的资料。该等资料如有更改,客户须合理可行的情况下尽快通知银行,而银行有权将银行最近期记录的资料视为真实、完整及最新的资料;

(d)  除另行以书面通知银行外,以及受制于银行可能对该等证券或资金的任何权利或权益,客户的所有证券及资金,均属及将由客户单独实益拥有,不附带任何产权负担或不利权益,且所有指示及交易客户均为主事人;及

(e)  除另行以书面通知银行外,客户是以主事人身份订立与证券或就该等证券而出售的衍生工具有关的交易,以及是对此类交易的最初负责发出任何指示的人,及最终地从该等交易取得利益和承担风险的人。客户进一步同意,除非银行信纳客户根据本(e)分段中所提供的声明和保证在所有方面真确,否则银行有权拒绝接受或执行任何此类交易的任何指示

如果客户并不是发出该指示的最终受益人或最初负责发出该指示的人,客户同意遵守以下条件:

(i)   客户同意应香港特别行政区交易所,证券及期货事务监察委员会及/或香港金融管理局(统称「监管机构」)的要求,在2个营业日内将发出有关指示的最终受益人及最初负责发出有关指示的人的全部详细资料(包括身份、地址及联络资料)直接地提供予该监管机构

(ii)  客户就集体投资计划、委托账户或酌情信托执行交易,客户同意应银行要求告知监管机构该计划、账户或信托的全部详细资料(包括身份、地址及联络资料),及如适用,代表该等计划、账户或信托指示客户执行交易或(如适用)曾指示发出上述指示的人士的全部详细资料(包括身份、地址、职业及联络资料);

(iii) 客户就集体投资计划、委托账户或酌情信托执行交易,客户在可行情况下尽快(但在任何情况下应在银行规定的时限内),同意在其代表该等计划、账户或信托作投资的酌情决定权遭否决时通知银行。若客户的该酌情决定权已遭否决,客户应在银行规定的时限内(该要求应包括监管机构的联络资料)告知监管机构曾就该交易发出指示或(如适用)曾指示发出上述指示的人士的全部详细资料(包括身份、位址、职业和联络资料);

(iv) 如果客户知悉客户的顾客正为其背后的顾客充当中介,而客户并不知道为其执行交易的背后的顾客或发出指示的人士的全部详细资料(包括身份、地址、职业及联络资料),客户承诺及确认:

(1)   客户已与其顾客达成安排,赋予客户权利在客户要求时可立即(在任何情况下在规定的时限内)从其顾客处取得该等资料,或促致该等资料可如此被取得;

(2)   客户应根据银行对任何交易的要求,在银行规定的时限内,迅速地向客户为其执行指示的顾客要求取得该等资料,及将从客户的顾客收到的该等资料提供予监管机构,或促致该等资料可如此被提供;

(v)  客户在上述(e)分段中有关提供资料的协议,在协议书或任何账户终止后将仍然生效;及

(vi) 如果受益人或发出指示的人位于海外国家或地方,客户确认上述(e)分段所列条款根据相关外国法律具有约束力

21.8    在未得到银行的事先书面同意前,客户不得将本条款项下的所有或任何权利及利益转让。而该书面同意的出具与否,则由银行自行决定而毋需给予任何理由。

21.9    客户明确承认知悉:

(a)   外汇市场及证券市场均见反复,而价格波动可带来损失;一切交易将被视作由客户根据客户自行的判断及考虑而达成,且一切风险概由客户自行承担;

(b)银行毋须就客户与银行的任何雇员、代理行或代理人之间的私人买卖、合约、交易或关系负任何责任。

为免生疑问,银行不允许客户与银行的任何雇员、代理人或代理行之间进行任何私人买卖。21.10   银行有权聘用收账代表以收取客户在本条款项下任何到期未付的款项。客户在此已被警告,客户须全额赔偿银行在聘用收账代表时所合理地产生的全部合理费用及开支。

21.11   (a)  
客户同意及确认客户将在任何时间以书面形式(其需按签署安排签署)通知银行客户的资料(如客户包括个人,其私人资料)、名称、地址、联络电话、传真号码及/或电邮地址的任何更改。

(b)   客户(不论是个人客户、公司客户或其他客户)确认客户已注意到及将注意到由银行发出,且张贴其大堂或以其他方式给予客户的关于个人资料(私隐)条例致客户的通知(「通知」,包括不时经修订的通知)的内容,并同意为使银行能为客户开立或延续账户及建立或延续银行信贷或提供银行及有关的服务(包括但不限于提供服务),需要向银行提供有关的资料。客户进一步授权银行及其关联公司等可按通知内列出的用途使用其资料,并知道银行及其关联公司等会将客户的资料保密,但银行及其关联公司等可能会将有关资料提供予通知内所列明的人士,或为使用于通知内所指的用途,或为遵守对银行及其关联公司等有约束力的适用规例而向其他人(包括收账代表及资信调查机构)作出披露。银行有权向任何主管当局,或根据任何司法管辖区的适用规例或根据银行或其任何关联公司等现在或将来与任何主管当局作出的协议或安排(不论是本地或外地的政府﹑监管﹑税务﹑执法或其他机关,或自我监管或金融服务提供者的行业团体或组织,亦不论是法律施加或银行或任何其关联公司为保障其在该等司法管辖区或与之有关的财务﹑商业﹑业务或合法的权益而承担的),银行或上述人士有责任向其提供及披露上述资料的任何人士提供及披露关于客户或交易的资料。银行有权接触客户的雇主(如适用)、银行、咨询人或其他人士以收集,或交换任何资料及为核实客户的资料,将银行收集到的资料与客户所提供的资料作出比较。银行有权使用比较资料后的结果作出任何行动,而该等行动对客户的利益或会有不利的影响。客户亦同意其资料可能会被传送于香港以外的司法管辖区。客户知悉银行在中国成立了业务后勤中心(「中心」)为银行提供服务支援,该中心是由银行全资附属公司(于中国注册)负责管理。中心所负责的基本上属于涉及人力密集或规范性的简单资料处理工序,银行将继续就此等工序及客户资料的保安和保密负全责。至于中心负责提供服务支援的工作人员,亦必须向银行作出严密承诺,确保客户资料绝对保密。所有客户资料,除非基于适用规例的规定,或按银行本条款中所列明的人士及用作本条款中所指定的用途,否则绝不会向第三者作任何披露。客户所有账户及所有服务的运作将维持不变。

21.12   客户确认及保证,就任何向银行提供而与第三者(包括客户的任何被授权签字人﹑获授权人﹑股东﹑董事﹑有关联人士或合伙人)有关的资料,客户经已取得该第三者的同意,将其资料以本第21条列出的目的向银行提供并可向本第21条所述的人士作出披露。

21.13 如以下事项发生任何重大变更,银行将通知客户:(i)银行的全名或地址,银行与证券及期货事务监察委员会或香港金融管理局的持牌或注册身份或银行的CE编号; ii)银行向客户提供的服务的性质; iii)客户须向银行支付的酬劳(或其支付基准)(例如佣金、经纪费或任何其他费用或收费); 或(iv)如果向客户提供保证金贷款或卖空服务,计算保证金的详细规定、利息费用、追缴保证金的规定或在什么情况下银行可无需客户同意而将客户的持仓出售或平仓。

21.14       如果银行向客户提供有关衍生产品的服务:(i)银行将按照客户要求,向客户提供有关该衍生产品的规格或章程或其他要约文件; 及(ii)银行将提供(如适用)详细解释收取保证金的程序及在什么情况下银行可无需该客户同意而将客户的持仓出售或平仓。

21.15       21.13条和第21.14条不适用于属于机构专业投资者或获豁免法团专业投资者的客户。虽然银行可能向属于机构专业投资者或获豁免法团专业投资者的客户提供此类信息,但银行并没有责任这样做。      

21.16 若银行以书面或口头形式提供任何报价,银行有权不时决定报至小数点后多少个数位,而银行决定时可参考有关货币当时的市场惯例。

21.17 因本条款而引致或有关的责任,客户必须准时履行。

21.18 第三者权利
并非本条款一方的人无权根据香港法例第623章《合约(第三者权利)条例》强制执行本条款的任何条款或享有任何条款中的利益。除客户及银行外,任何人均没有强制执行本条款的权利。

 


乙部份:电子理财服务

附表一

除了外汇孖展买卖的交易外,涉及货币兑换的交易均须由下列条款制约:


1.         货币兑换交易以银行执行有关的指示当天生效。
2.         银行可随时不经事先通知,暂停或拒绝对任何货币报价及进行外汇交易。
3.         银行在接受客户指示过程中所报出的汇价只供参考并将对银行无约束力,直至及除非银行再次确认,而此一再次确认的汇价,一经客户接受,便即对其有约束力。
4.         若为银行接受的远期外汇交易,客户须于约定交易日将该交易项下所欠银行的款项按约定的货币以可自由及即时使用的资金付予银行。银行可(i)自接受该指令起任何时间内,持有或保留客户在银行的任何账户或存款之一定金额,该金额为足够偿付客户在远期外汇交易项下的责任者,及(ii)未经通知客户,约定交易日将此等款项用于偿付客户的责任。
5.         就所有根据指示而叙做的涉及货币兑换的交易(除外汇孖展买卖外,其受本乙部分的附表二规范) ,银行会向客户按甲部分的第5条发出通知书,而甲部分的第5条的所有规定将适用于此通知书。

 

附表二

与外汇孖展交易有关的交易须由下列条款制约:

1.         定义及阐释


1.1       除非文意另有指明外,本附表二中:  

账户净值」的定义见下文第4.2(a)节。                          

结余利息」的定义见下文第9.1节。

银行报价」指就一对外汇而言,银行于有关时间决定的现行市场即期汇率,该汇率的厘定是基于或参考银行由其内部财资部门或单位获取或由银行不时绝对酌情选择的外界资料代理提供的资料或报价。

基本外汇」指在非港币合约中银行决定为基本外汇的外汇。

拆入利率」就某特定外汇而言,指银行为从第三者借入该外汇而愿意付出的利率,该利率由银行每日参考当时市场状况而绝对决定。

现金保证金」指银行根据本附表二的条款外汇孖展交易账户中保存而作为「现金保证金」的结余(贷方或记借方及为银行可接纳的货币)

确认书」指就下文第5.8(a)(b)节而发出的账户结单、通知书、合约或类似的结单或其他书面确认书,其内容由银行全权决定。

合约文件」指所有由银行不时规定,由各方或任何一方就订立外汇交易及/或客户发出指令或指示及/或就确认(包括但不限于确认书)外汇交易或指令或指示而发出、签署及/或确认的所有文件。

就两份被平仓外汇合约而言,「相对外汇合约」的定义见下文第8.2(a)节。

交叉外汇」指在非港币合约中银行决定为交叉外汇的外汇。

交付方」的定义见下文第8.2(e)节。

指定号码」指客户发出与外汇交易有关的指令或指示须使用的银行电话号码。此等电话号码银行可随时通知客户或按照第11条规定公布。

有效时期」的定义见下文第6.2节。                              

外汇」指所有货币(包括港币)                       

外汇合约」指任何按双方协定的汇率兑换外汇而由银行卖予客户或自客户买入(视情况而定)某种外汇以换取另一种外汇的合约,其根据或被视为根据本附表二的条款按某外汇交易而订立或构成的合约。

外汇市场」指通常对有关种类外汇有买卖报价的银行同业外汇市场。                               

外汇孖展交易账户」指为叙做外汇交易而以客户名义,在任何时间开立和保持在银行的账户。为免生疑问,在本条款中外汇孖展交易账户属指定账户之一。

外汇交易」指该等与押汇或跟单信用证、外币存款、汇款、汇票、旅行支票等无关的外汇买卖。

外汇交易营业日」指香港公众假期以外的日子。

港币合约」指合约各方需交付的外汇对当中其中涉及港币的任何外汇合约。

本地营业日」指除以下外的任何一日:(a)香港公众假期;(b)在《释义及通则条例》(香港法例第一章)71(2)条中定义为烈风警告日或黑色暴雨警告日的日子。

保证金百分比」指银行为厘定4.2(b)节项下的所需保证金而决定为适用于港币合约及/或非港币合约的百分比。

所需保证金」的定义见下文第4.2(b)节。

市场惯例」指进行有关外汇交易之外汇市场的惯常做法。

非港币」指港币以外的任何外汇。

非港币合约」指合约各方需支付的外汇对当中其中并不涉及港币的任何外汇合约。

拆出利率」就某特定外汇而言,指银行为向第三者借出该外汇而愿意接纳的利率,该利率由银行每日参考当时市场状况而绝对决定。

另一方」的定义见下文第8.2(e)节。

定期结单」的定义见下文第5.9节。

外汇合约」的定义见下文第4.1节。

港币合约」指合约各方需交付的外汇对当中其中涉及港币的任何外汇合约。

非港币合约」指合约各方需交付的外汇对当中其中并不涉及港币的任何外汇合约。

终结款项」的定义见下文第8.2(e)(ii)节。

外汇规章」指该等由银行制定,管辖银行与一般客户的所有外汇交易进行的,当时生效的规则及条例。

指定汇率」的定义见下文第6.3(a)(i)节。

当符合第8.1节的条件时,两张外汇合约可被「平仓」,而「平仓」等词语将相应地阐释。

限价指令」指客户要求银行营业时间内当符合某些条件时去执行的及与外汇交易有关的限价指令或指示。

就两份被平仓外汇合约而言,「主外汇合约」的定义见下文第8.2(a)节。

终止日」指一外汇合约或与外汇交易有关的指示或指令,根据下文第10节终止的生效日期。

终止事件」指下文第10.1节所述的任何事件。

美元」指美国现行的法定货币。                     

结算日」指银行根据市场惯例厘定为结算有关外汇交易的付款日期,而若当日并非为外汇交易营业日,则延至下一个并非星期六的外汇交易营业日。


1.2       除另有说明外,当提及「节」时是指本附表二的条文,而提及「条」时,则指甲部分中的条款。
1.3       除另行规定者或除主旨或文义不相符者外,在甲部分所阐释的一切词句在本附表二中将具相同意义。
1.4       所有外汇交易乃基于协议书及所有外汇合约构成单一协议,而否则各方不会订立任何外汇交易的事实而叙做的。
1.5       客户谨此知悉及同意:

(a)    决定银行报价时,银行有权以其认为适当的限度不参照其内部财资部门或单位或外界资料代理所报出的汇率;
(b)   银行为决定银行报价而选择的外界资料代理可包括与银行有关或由银行管理的任何公司、商号、机构或中心;及
(c)   由于资料来源的不同,银行决定的银行报价可能与第三者(包括但不限于任何其他金融机构、金融情报提供者或大众传播媒介)报出或广播的汇率有歧异。

2.         外汇合约的条款

在任何时候,银行与客户间的所有外汇合约均须符合下列规定,若各规定间有抵触时,则按下列顺序取舍:

(a)    相关合约文件的条款及条件;

(b)   本条款;

(c)   外汇规章;及

(d)   市场惯例。

3.      外汇孖展交易账户及现金保证金

3.1       要与银行叙做外汇交易,外汇孖展交易账户必须已开立。

3.2   银行会将现金保证金入账于外汇孖展交易账户内。现金保证金的结余可为银行不时认为适当的货币。银行有权(但无责任)以其绝对酌情权及认为适当的限度允许将现金保证金的所有或任何结余出现负结余。

3.3      
当客户须向银行支付任何款额作为现金保证金时,银行可以绝对酌情权决定该等款额的支付方式。银行收妥该等款额后,银行会将该等款项记入现金保证金的结余。

3.4       现金保证金的结余可赚取利息,而该等利息的利率及结息期则由银行不时绝对地决定,惟银行并无责任就现金保证金的任何结余支付任何利息。此外,银行有权就现金保证金的结余收取费用及从该结余中扣除该等费用

3.5
   客户须于银行提出要求时以有关货币支付现金保证金的任何负结余,银行可对该等负结余收取利息,而该等利息的利率及应付的结息期则由银行不时绝对地决定。

3.6      
无论银行是否已按上文第3.5节作出任何要求,及附加于银行的任何其他权利的情况下,银行可于任何时间在未经事先通知客户的情况下,将现金保证金的任何货币的结余兑换成其他货币(汇率则由银行报出及绝对地决定),及/或将现金保证金的结余用作抵销其负结余。银行毋须就行使本第3.6节下的权力前或后的汇率波动而引致的任何损失对客户负上责任。

3.7      
客户本条款下欠下及应付予银行的任何款额,可未经事先通知客户或得其同意而以银行之绝对酌情权借记入现金保证金的结余,即使此举可能产生负结余或增加有关负结余的金额。

3.8      
现金保证金的任何结余之总额将由银行持有,作为客户履行当时未履行的所有外汇合约的现金抵补及按金,而银行可于任何时间按本条款划拨该等款额及因此使现金保证金的结余减少。在存在任何未履行外汇合约或客户欠下银行任何款项的整段期间内,客户若未经银行事先同意(银行可以其绝对酌情权不给予同意),不可提取现金保证金的结余的任何部份。

3.9    银行对现金保证金的结余金额的决定将绝对地对客户具终局的约束力(除有明显错误外)

3.10  若客户事先获得银行的书面同意,客户可提供其他银行可接受的任何形式的抵押,以代替或增补现金保证金。该等抵押必须以银行、客户及/或任何有关第三者达成的书面协议证明或构成。

3.11  指定号码的运作时间可不时由银行酌情决定予以更改并通知客户。客户承认知悉,当客户有意发出有关外汇交易的指示,或者向或由外汇孖展交易账户转账的指示时,指定号码未必在运作中。客户承认知悉,客户有责任确保在所需时间账户内有足够款项执行指示及支付利息和开支。

4.     账户净值及所需保证金


4.1      
银行并无责任订立客户拟订的任何外汇合约或接受或执行客户发出的可导致构成外汇合约的任何限价指令(外汇合约下称「外汇合约),除非将外汇合约加入计算后,客户的账户净值(定义见下文)于有关时间不少于所需保证金(定义见下文)。若客户的账户净值不达到上述所需保证金,银行于订立外汇合约或接受或执行可导致形成任何外汇合约的限价指令前,将有绝对权利(但无任何责任)要求客户为增加现金保证金存入款额,或按银行以其绝对酌情接纳的形式及价值存入抵押品,使现金保证金的宽限额增加,致使账户净值增加至符合上述所需保证金的款额。

4.2      
就本附表二而言:

(a)    账户净值」指现金保证金的结余加(i)银行批予客户作为现金保证金之任何宽限额;加(ii)银行按下文第7节作出市场标价计算得出之未履行外汇合约之未实现利润及按下文第9.1(b)节下以客户为受惠人而累计之任何结余利息及就现金保证金的任何结余累计而以客户为受惠人之任何利息;减(iii)现金保证金的负结余;减(iv)银行按下文第7节作出市场标价计算得出的未履行外汇合约的未实现亏损及按下文第9.1(a)节以银行为受惠人而累计的任何结余利息及就现金保证金的任何负结余累计而以银行为受惠人的任何利息;及减(v)客户本条款下欠付或应付予银行或按任何其他银行与客户的协议或交易下任何客户欠付的其他款额(无论是利息与否),惟:

(i)    所有该等结余及款额(倘需要)计算时按银行决定的银行参考汇率兑换成港币;及

(ii)   就计算账户净值而言,银行可将非港币的贷方结余或款额之价值减低不超过10%,并可于非港币的借方结余或款额增加不超过10%的价值;及

(b)   所需保证金」指以下的总和:(i)客户所有未履行港币合约(无论其结算日是否已过)(倘适用)港币合约下的开仓总金额乘以适用于港币合约的保证金百分比及(ii)客户所有未履行非港币合约(无论其结算日是否已过)(倘适用)非港币合约下的开仓总金额乘以适用于非港币合约的保证金百分比,惟:

(i)    为计算客户开仓的金额,倘同一对外汇须由银行及客户按两份或以上未履行外汇合约及外汇合约(倘适用)作出交换,银行可以其绝对酌情权合并或相抵(视情况而定)双方的交收责任,犹如仅有一份外汇合约;

(ii)   就港币合约或(倘适用)港币合约而言,客户该港币合约或港币合约(倘适用)下的开仓金额相等银行或客户(视情况而定)将于该港币合约或港币合约(倘适用)下交付的非港币款额,并按银行计算时绝对决定的银行报价兑换成港币;及

(iii)  就非港币合约或非港币合约(倘适用)而言,客户该非港币合约或非港币合约(倘适用)下的开仓金额相等于银行绝对地选择的其中一种外汇的款额,并按银行计算时绝对决定的银行报价兑换成港币,惟若其中一外汇为美元时,将被兑换为港币的外汇款额应为非美元的外汇款额。

4.3       适用于港币合约及/或非港币合约的保证金百分比将由银行不时绝对地决定。于协议书签立日,银行决定适用于港币合约的保证金百分比为14.28%,而适用于非港币合约者为5%,惟银行可向客户发出不少于三十日之事先书面通知,行使其酌情权调整其中一个或以上的保证金百分比。

4.4       银行于任何时间就账户净值及/或所需保证金作出的决定将对客户具终局的约束力(除非有明显错误外)

4.5       若客户的账户净值于任何时间低于所需保证金,银行有权(但无责任)要求客户存入或再增加现金保证金,或按银行以其绝对酌情接纳的形式及价值存放抵押品,以增加现金保证金的宽限额,使账户净值至少恢复至所需保证金的水平。只要有关要求的信息已经按银行记录客户的其中一个电话号码或客户所提供的电话号码或传真号码通过电话或传真留予客户(倘客户多于一人,则其中任何一人),或以书面通知寄予按银行记录的账户地址(如没有)通讯地址,则尽管银行未能与客户亲身取得联络,银行作出的有关要求将即时生效,并且是终局性的。客户知悉,银行有权根据本节要求客户将账户净值恢复至所需保证金的水平,而该权利于任何情况下均不可诠释为限制银行于本条款中的其他权利。

5.         外汇合约的缔结及确认书

5.1       银行保留权利随时不须解释理由而拒绝与客户进行外汇交易或接受客户买卖外汇的任何指示(包括任何限价指令)。即使银行已确认或证实收到客户的买卖外汇指示,但若银行并无执行,客户不得因此而向银行索偿。

5.2       除非在异常情况下获得银行另行同意,否则客户需按第3.1(a)条以指定号码或透过银行不时明示同意之其他途径向银行发出买卖外汇指令及任何与外汇交易有关的指示。所有银行与客户之间在业务过程中的所有电话谈话将会被银行所操作的中央录音系统录音。凡客户的声音因任何原因未能录入中央录音系统之内,在没有客户就有关的交易指示作出的任何书面指令的情况下,客户须要就有关外汇交易签署交易指示表格。

5.3       除非银行绝对酌情给予相反的同意,否则所有外汇交易需于银行不时绝对酌情决定的营业时间内进行。客户仅此承认,若香港发出八号或以上台风讯号或黑色暴雨警告时,银行供一般客户运作外汇孖展交易账户的正常服务可能在银行认为合适的时间及期间被暂停。

5.4       客户确认外汇汇率可在极短时间内变动,并同意银行不论以口头、电话、电传或其他方式所报用作外汇合约的汇价并不构成任何外汇合约的基础,但获银行按下文第5.5(a)节确认者则除外。

5.5       即使法律上有任何相反的规定:

(a)   当客户已经以指示向银行表示其接受某外汇合约的条款,并且由银行其后(无论以书面或口头或透过任何电讯或其他方式)确认其同意与客户订立该外汇合约,该外汇合约便告订立;

(b)   当客户已经以指示向银行提出某限价指令的条款,并且由银行其后(无论以书面或口头或透过任何电讯或其他方式)确认其同意接受该限价指令时,该限价指令将被视为已经被银行接受;及

(c)   若银行没有客户确认的录音带或按上文第5.2节所指的客户签署的交易指示表格,而该客户又在执行指示日起计的10个本地营业日内质疑该交易指示,客户可在该质疑提出后的3个本地营业日或上述的10个本地营业日内(以后者为),以书面通知银行,选择将该交易指示作废。

5.6       客户及/或被授权签字人(如适用)按签署安排妥为签署的所有合约文件(无论以认收或确认或其他方式)将对客户终局地有约束力(除非有明显错误外)

5.7       就本条款之所有用意及目的而言,银行与客户根据本条款项下为外汇孖展交易账户而订立的任何外汇合约为「即期」外汇合约,其结算日将为外汇合约订立或构成后,由银行不时根据有关外汇的当时市场惯例以其绝对酌情权决定的日期。

5.8       银行将按下文向客户发出确认书:

(a)   对每笔成交之外汇合约(限价指令除外),银行将于作出该指示当日后第二个本地营业日或之前寄送确认书予客户作记录。

(b)   根据限价指令而成交的外汇合约,银行将于该外汇合约成交后第二个本地营业日或之前向客户寄送确认书。

5.9       银行亦会向客户发出月结单(定期结单),其中述明就该有关月内所订立或构成的外汇合约及确认书资料、贷记或(视情况而定)借记于外汇孖展交易账户的结余利息数目以及银行所决定的其他资料,除非在该期间内,并没有任何外汇合约成交,外汇孖展交易账户中没有任何收入或支出(包括任何结余利息),在该期间的终结时该外汇孖展交易账户中没有任何未履行的外汇合约,客户没有为增加现金保证金存入任何款额或为增加现金保证金的宽限额存入任何抵押品,而在该期间的所有时间,现金保证金是零结余。

5.10     5.25.5条均适用于此,犹如确认书是一份该等条款中的通知书,而定期结单是一份该等条款中的结单一样,而该等条款所指的「营业日」应指「本地营业日」。

5.11     若银行就某已成交的外汇合约在确认书或(视情况而定)定期结单的日期起计的九十日内收到客户根据有关签署安排妥为签署的「不符事项通知」,则除非关于任何指称错误或不符的争议能在一个本地营业日内获客户与银行之间和解,否则银行有独有酌情权视作已有终止事件发生。

6.         限价指令

6.1       客户可按第3.1(a)条规定,惟只可透过指定号码作出,或透过银行不时明示同意之其他途径,以指示向银行发出限价指令。

6.2       受限于银行按上文第5.1节可不接受任何限价指令的绝对权利,每个限价指令均由银行接纳时起生效,而除非另得银行同意,否则客户需每个限价指令中指明限价指令可供执行的时期(有效时期)

6.3      受限于上文第4.1节下,除在下述情况外,没有外汇合约或外汇交易可被视为已根据限价指令缔结:

(a)   若该限价指令为下列价位时买或卖(视情况而定)某外汇:        

(i)     于或高于一个限价指令内指定的汇率(指定汇率);或
(ii)   于一指定汇率,惟当银行接受该限价指令时,当时通用之银行报价是低于此指定汇率,
则在银行接到限价指令后及在有效时期到期前,当银行报价第一次等于或高于指定汇率时,该限价指令将被视为已由银行执行,而一有效及有约束性的外汇合约亦将被视作已构成,而该指定汇率或上述的银行报价(由银行全权自行决定)将成为按该限价指令缔结的外汇合约的汇率;及

(b)   若该限价指令为下列价位时买或卖(视情况而定)某外汇:                        

(i)    于或低于一个指定汇率;或
(ii)   于一指定汇率,惟当银行接受该限价指令时,当时适用的银行报价是高于此指定汇率,

则在银行接到限价指令后及在有效时期到期前,当银行报价第一次等于或低于指定汇率时,该限价指令将被视为已由银行执行,而一有效及有约束性的外汇合约亦将被视为已构成,而该指定汇率或上述的银行报价(由银行全权自行决定)将成为按该限价指令缔结的外汇合约的汇率。

6.4      客户承认及同意,尽管银行接纳了某限价指令,该限价指令最终可能由于市场状况不获构成任何外汇合约。

7.        市值标价计算

银行可于其认为适当的时间,按当时银行计算时决定的银行报价,将客户的所有未平仓外汇合约以市值标价计算,惟就此市值标价计算而言,倘同一对外汇将由银行及客户在两份或以上未平仓外汇合约下交换,银行可绝对酌情地合并或相抵(视情况而定)在外汇合约下各方就有关货币的交收责任,犹如仅有一份外汇合约。

8.        平仓及实物交收

8.1      若客户任何时间与银行订立两份涉及同一对外汇的外汇合约而符合下列条件:

(a)   该等合约皆已届临或逾过其各别的结算日;及

(b)   银行在其中一外汇合约下须向客户交付一种外汇,而客户在另一外汇合约下须向银行交付同一种外汇,

则银行可以其绝对酌情权未经事先通知客户或得其同意按下文第8.2节而将该两份外汇合约视作「已平仓」,就此银行及客户将绝对地被免除其在及解除该两份外汇合约的所有债务及进一步履行合约的责任(下文第8.2节内的规定除外)

惟:

(i)    若有超过两份外汇合约符合上述条件,则除非客户与银行另行明确同意,否则银行将有独有及绝对酌情权决定将哪两份外汇合约平仓;及

(ii)   在不影响银行在下文第10节的权利下,银行可以其绝对酌情权及依据客户要求,同意在银行认为适当的时期内不将外汇合约平仓,尽管该外汇合约已符合本第8.1节所列条件,惟银行的该等行动并不影响银行于其后将任何或所有剩下的外汇合约平仓的绝对权力。

8.2       倘任何两份外汇合约被平仓,下列条文将适用:

(a)   就该两份被平仓的外汇合约而言,较早订立的外汇合约将于下文被称为「主外汇合约」,而另一份外汇合约则将于下文被称为「相对外汇合约」。

(b)   双方在主外汇合约及相对外汇合约下交收有关外汇的责任将互相相抵,犹如仅有一份外汇合约。

(c)   下文第8.2(d)(g)节的条文适用于两份属港币合约的被平仓外汇合约。

(d)   若该两份平仓外汇合约是港币合约,而其中一方对另一方的非港币外汇交收责任等于零,则下列条文将适用:

(i)    对港币有剩交收责任的一方将被视为有一笔港币款额的亏损,该款额相等于在交收责任相抵后的剩交收责任的金额;

(ii)   若银行为以上第(i)节所述的该方,银行可将有关款额记入现金保证金的结余;若客户为该方,银行有权将有关款额从现金保证金中扣除;及

(iii)  该两份被平仓的外汇合约在上述情况下将被视为「已全部被平仓」。

(e)   若该两份被平仓外汇合约是港币合约,而其中一方(交付方)对另一方(另一方)的非港币剩交收责任不等于零,则各方将被视为已根据下列条款订立一份新的外汇合约:

(i)    于该新的外汇合约下,交付方(可以是银行或(视情况而定)客户)须向另一方承担有关的非港币款额的剩交收责任;

(ii)   另一方于新的外汇合约下须向交付方承担港币款额(「终结款项」)的交收责任,以交换上述交付方承担非港币的剩交收责任,而该终结款额以下列「适用汇率」计算:

(1)   倘于主外汇合约及新的外汇合约下须交付非港币的款额的一方均为交付方,则适用汇率为主外汇合约的汇率;及

(2)   倘交付方并非须于主外汇合约下交付非港币的款额的一方,则适用汇率为相对外汇合约的汇率;及

(iii)  新的外汇合约将被视作已届临或逾过其结算日,并可如其他任何外汇合约般被平仓。

(f)    若按上文第8.2(b)节计算下另一方的港币剩交收责任超过按上文第8.2(e)节下得出的终结款额,另一方将被视为须承受相等于该差额的港币亏损。若银行为另一方,银行须将该款额记入现金保证金的结余;或若客户为另一方,银行将有权将该款额从现金保证金中扣除。

(g)   若按上文第8.2(b)节计算下另一方的港币剩交收责任少于按上文第8.2(e)节下得出的终结款额,另一方将被视为赚取相等于该差额的港币盈利。若银行为另一方,银行有权将该款额从现金保证金中扣除;或若客户为另一方,银行须将该款额记入现金保证金的结余。

(h)   若该两份被平仓外汇合约是非港币合约,则银行有权决定该对外汇中那种为「基本外汇」,而另一种则为「交叉外汇」。

(i)    就两份被平仓外汇合约而其中涉及之外币分别为基本外汇及交叉外汇,倘其中一方对另一方之交叉外汇的剩交收责任等于零,则上文第8.2(d)节的(i)(ii)(iii)分段将适用各方(惟将加以必要的更改),惟对「港币」及「港币款额」的提述将分别指「基本外汇」及「基本外汇款额」,而银行有权将基本外汇款额亏损记入现金保证金的结余或(视情况而定)从中扣除。

(j)    就两份被平仓外汇合约而其中涉及之外币分别为基本外汇及交叉外汇,倘一方对另一方有关交叉外汇之剩交收责任不等于零,则:

(i)    各方将被视为已根据上述第8.2(e)节订立一份新的外汇合约,惟对「港币」及「港币款额」的提述将分别指「基本外汇」及「基本外汇款额」,而对「非港币」及「非港币款额」的提述将分别指「交叉外汇」及「交叉外汇款额」;及

(ii)   上文第8.2(f)(g)节将适用各方(惟将加以必要的更改),惟对「港币」及「港币款额」的提述将分别指「基本外汇」及「基本外汇款额」,而银行有权将基本外汇款额亏损或盈利(视情况而定)记入现金保证金的结余或(视情况而定)从中扣除。


8.3       仅此承认当按上文第8.2节将两份外汇合约平仓时,各方可能会承受/获得港币或基本外汇(视情况而定)的亏损或盈利。若客户指明该亏损或盈利是以港币、美元或任何其他银行接纳的货币交收的,则银行有权(但并没有责任)在按上文第8.2节将亏损或盈利贷记或(视情况而定)借记入现金保证金前,将任何该等亏损或盈利以银行当时报出及绝对决定的汇率兑换为该指定货币(如需要)

8.4    在不碍银行的绝对酌情权下,各方可以实物交收的形式履行任何已届满或逾过结算日的外汇合约。一旦各方已同意以实物交收的形式履行外汇合约,下列条文将适用:

(a)   于协定履行日的协定履行时间前,客户须向银行支付及交付客户外汇合约下应付的款额,该款额须以有关的外汇种类存于银行指定的账户(无论在香港或海外),并须是可自由动用及立即可用之款项;及

(b)   在银行满意收到客户已根据上文第8.4(a)节付款的证据或确认的前提下,银行须尽快于实际可行的时间,将在外汇合约下应支付客户的款额以有关种类的外汇作为现金保证金存入外汇孖展交易账户,或以其他银行绝对酌情同意的形式支付予客户,该外汇合约将就此被视为已完全被结算及不再存在。

9.        结余利息

9.1      就每份外汇合约而言,自结算日起至外汇合约终止日(无论是按上文第8.18.2节规定平仓或上文第8.4节规定的实物交付形式或因银行行使其于下文第10.2节下的权力而致使合约终止)(包括结算日)累计的利息,须分别由银行及客户向对方支付。该等利息下文称「结余利息」,并:

(a)   按银行不时报出及绝对决定的拆出利率,就客户在外汇合约下须交付的款项及以该货币计算,而须由客户支付予银行;及

(b)   按银行不时报出及绝对决定的拆入利率,就银行在外汇合约下须交付的款项及以该货币计算,而须由银行支付予客户。

9.2      下列条文将适用于结余利息:

(a)   结余利息将按实际天数累计算,港币以三百六十五日为一年,美元以三百六十日为一年,其他货币则按有关该货币的市场惯例决定之日数作一年计。

(b)   除非客户已向银行妥为支付及解除所有银行应得的结余利息,否则银行不须向客户支付任何应付的结余利息。

(c)   以银行为受惠人累计的所有结余利息,客户须应银行要求即时支付,但若银行并无要求,则须按月支付。在不妨碍上文的情况下,当有任何结余利息欠付及应付予客户时,银行有权将该结余利息的款额记入现金保证金内。

(d)   银行向客户应付的任何结余利息,一旦记入外汇孖展交易账户的现金保证金内,即被视为已被支付。

(e)   在不时受上文第3.11的规限下,若结余利息的支付日并非为外汇交易营业日,则利息应自动变为于紧接之前的一个外汇交易营业日支付。

(f)    客户到期未付的任何结余利息可由银行按月复计。

9.3       若客户已指明任何结余利息(不论由银行或客户应付)应以港币、美元或任何其他银行接纳的货币交付,则银行有权(但并没有责任)在对外汇孖展交易账户的现金保证金结余作出适当的贷记或(视情况而定)借记或(视情况而定)就结余利息向客户作出任何付款要求前,将任何结余利息按银行当时报出或绝对决定的汇率兑换成指明的货币(如需要)

10.      终止事件

10.1     下述任何一项事情的发生,将构成一件终止事件:

(a)  客户未有于到期时缴付在任何外汇合约或本附表二项下的任何性质的款项;

(b)   客户有违反本附表二的条款或任何外汇合约的条款;

(c)   客户未有按上文第4.5节规定缴付任何进一步现金保证金;

(d)   有一项终止事件根据上文第5.11节被视为已发生;

(e)   客户未能到期时或(若需先发要求)于妥为发出要求后支付其于任何贷款协议、弥偿书、担保书、债权证明书或任何性质的承诺函中承诺或契诺向银行支付的任何性质的任何款额;

(f)    继续履行任何外汇合约已成为不合法或违反适用规例,被任何政府当局宣称为不合法或违反适用规例

(g)   继续履行本附表二项下任何一方的责任已成为不合法或违反适用规例,被任何政府当局宣称为不合法或违反适用规例

(h)   银行方面从任何资料来源知悉客户已身故或精神不健全;

(i)    客户破产或已停止偿还已到期的债项;或已有人对客户提出破产申请或清盘申请;或对客户清盘的决议已通过;或客户遭受到财产被封扣或任何形式的裁决执行封扣;或就客户的财产或其财产的主要部份已被委任接管人;

(j)    若在任何时候,账户净值相等于或低于所需保证金的50%;及

(k)   有某些情况已发生或持续,而银行认为该等情况将会危及银行在有关外汇合约项下的权益及银行须因此采取必要的行动以保障银行的权益。

10.2     在不损害银行按本条款甲部份所享有的权力下,即在任何时候及在毋需发出通知的情况下,银行可立即终止任何及所有向客户提供的服务的凌驾性权力,在任何终止事件发生时或之后,银行有权(但无任何责任)未经事先通知客户及不妨碍银行其他权利及不会就此解除客户的任何责任之情况下,行使下列所有或任何权力:

(a)   代客户将所有或任何未履行的外汇合约完全平仓(其涵义见上文第8.2(c));及/

(b)   将有关外汇交易的所有或任何指令或指示(包括但不限于限价指令(无论已接受与否)) 视作已由客户绝对地撤销。

10.3     (a)   倘银行根据上文第10.2节已决定代客户将任何未履行的外汇合约完全平仓(涵义见上文第8.2(c)),该外汇合约将在本第10.3节中称为主外汇合约,而银行有权于未经事先通知客户的情况下,按银行绝对决定的现行银行参考汇率,单方面与客户订立一份全新的外汇合约(在本第10.3节中称为相对外汇合约),致使主外汇合约及相对外汇合约一旦届临或逾过其分别之结算日即作为完全平仓及不再存在。完全平仓时,各方于有关主外汇合约及相对外汇合约下之各别权利及责任将受上文第8.28.3节管制,惟银行可行使其绝对酌情权没收客户任何或所有外汇合约上所获得益。

 (b)   在不妨碍银行于第10.3(a)节下的权利下,就上述形成相对外汇合约的确认书将按上文第5.8节给予客户。

10.4     倘银行根据上文第10.2节已决定将任何已接受但未执行的限价指令视作由客户绝对地撤销,银行将无特别责任退还客户客户发出有关限价指令时支付作为现金保证金的任何款额,或解除客户为获取现金保证金宽限额给予的任何抵押品,银行亦无责任就任何已被视为撤销的限价指令向客户发出通知。

11.       付款规定


11.1     客户在本附表二或任何外汇合约项下所有须付的款项必须全数支付,不得有任何抵销,反索赔及扣减。除另有特别约定外,所有付款只在以可即时自由使用的约定货币付入银行指定的账户(不论是在香港或海外)才可视作已付款论。若任何款项须扣除税项或其他预扣,客户承诺会付予银行额外金额,以保证银行实际收到款项的金额与扣税前或没有预扣时的金额相等。

11.2     银行在本附表二或任何外汇合约项下应付客户的所有款项,只须存入客户开立银行的外汇孖展交易账户或汇入客户所指定客户本身的其他账户中,惟作此一安排客户须支付银行费用及佣金,而银行亦有权根据任何适用规例不予支付上述款项或从上述款项中作出扣减。

11.3     银行须在一个外汇交易营业日内执行所有客户就其外汇孖展交易账户向银行作出的有关支付任何权益净额、浮动利润或保证金溢差额(如适用)的指令。

11.4     银行有绝对权力,毋须事先通知客户,自客户的账户内扣支客户在本附表二或任何外汇交易或外汇合约欠银行的全部任何款项。若客户超过一人,上述账户则包括全体客户名下或其中任何一位或多位名下的账户,不论该等账户开立在银行或其附属公司,在香港或海外,属于何种性质(包括但不限于各种形式之支票活期存款、储蓄、定期、通知或存款账户)及属何种货币。若有需要,以由银行自行决定的当时买入或卖出汇价(视情况而定)进行折算、兑换。

12.      承认及保证

客户声明及保证:

(a)   客户完全明白买卖外汇的风险。不论有否曾经取得银行的任何意见,客户所订立的所有外汇合约均根据客户自己的判断而作出,风险均应由客户承担;

(b)   客户明白在外汇交易中,因客户只须付出小量保证金而可进行数倍金额交易所引起的高度杆作用,客户可因此遭受重大亏损,亦可因此获厚利;

(c)   除以书面另行通知银行外,客户乃以第一身身份进行外汇交易及订立外汇合约;

(d)   客户完全知悉,在某些市场情况下,可能难以或无法平仓,因此客户的亏损可能超逾客户已缴付银行的现金保证金;

(e)   客户与银行进行外汇交易及合约乃基于正常的商业理由。客户有足够权力及授权可进行外汇交易及合约,并履行其责任。此等责任对客户有效及有约束力;

(f)    在上文第5.2节的规限下,客户的外汇孖展交易账户将由客户及/或被授权签署人(如适用)代表客户按签署安排及/或获授权人(如适用)代表客户运作;及

(g)   客户完全明白客户可能因证监会根据有关条例或任何其他原因为削减或限制银行买卖客户的未平仓合约的能力而采取的行动所影响,并且在这些情况下,客户可能被要求减少其未平仓合约的数目或将其平仓。

13.     银行的责任

13.1     在银行没有故意的不当行为或疏忽的情况下,银行毋须就未能或延迟收到客户有关外汇交易的指示或指令而负上责任,包括但不限于由于传送或通讯设施之中断或故障或其他原因而导致的。

13.2     在银行没有故意的不当行为或疏忽的情况下,银行对客户或其他任何人因下列情况而导致的损失或损害毋须负上责任:

(a)   任何外汇交易及/或客户的指示被撤回或暂停,或任何外汇交易的不能执行,若因银行控制以外的任何情况或事件而导致的(不论直接或间接)或银行按其独有的意见认为会对或可能会对任何适用规例或由任何主管当局施加的任何经济或贸易制裁构成违约或违反;及/

(b)   银行电讯或电脑系统或其他装置设备在机器、电力或其他方面的不足或缺乏、设备在传送客户指示时的不全或失误、或在执行外汇交易中的其他错误,或因此而使客户招致或遭受任何的迟延,损失(包括利润或经济损失),费用或损害。

14.      弥偿

在银行没有故意的不当行为或疏忽的情况下,客户将就任何终止事件引致及银行因而行使其任何权利或银行叙做或履行任何外汇合约而招致及蒙受的所有损失、索偿、费用(法律或其他)、诉讼、索取、申索、法律程序或其他事项向银行作出全数弥偿,惟客户的弥偿责任应仅限于银行合理地产生的合理费用(法律或其他)

15.      银行的权利

在不影响银行任何其他权利及作为其补充的情况下,银行得有权为保障其本身利益而在市场上采取银行认为必须的行动而毋须通知客户,包括在不影响上述的一般性原则下,就任何外汇合约在市场上建立相反的仓位予以对冲。

16.          不动账户


16.1   倘若客户于连续两年或银行不时决定的其他期间内没有在外汇孖展交易账户进行交易,而在该账户中所存的现金保证金结余被银行绝对地认定为微不足道的,银行有权向客户给予不少于30天事先书面通知而就外汇孖展交易账户征收银行认为适当的手续费。若有关账户仍然继续没有运作及该账户的余额降至零的时候,银行有权在给予客户合理通知的情况下取消该账户。

16.2   若在一年或以上时间内,外汇孖展交易账户内并无未平仓外汇合约及现金保证金余额的话,银行有权(但无责任)给予客户不少于30天事先书面通知结清外汇孖展交易账户。

17.      银行雇员

17.1   客户不可委任银行任何雇员或代表作为其代理人或被授权签字人,以运作客户的外汇孖展交易账户,而所有银行雇员或代表均不可接纳有关委任。

17.2   银行的雇员或代表均不可自身与银行进行任何杠杆外汇交易。

17.3   银行仅可以当事人身份并按本条款(包括本附表)及协议书的条款及条件,与客户订立外汇合约。客户知悉,银行将就所有及任何外汇合约取得与客户相反的仓位。

18.      退款及佣金

在受限于适用规例的前提下,客户同意银行可绝对地接受及保留因其与客户进行外汇交易而产生的所有有关利润、经纪费、佣金、费用及利益或其他益处(若有)

 

附表三

有关证券(投资产品除外)的交易,受下列条款及条件约束:

1.         定义及阐释


1.1     除非文意另有指明外,在本附表三中:

获委任存管处」指香港结算的代理人或任何其他人(不论是否由香港结算委任),其负责或协助执行就合资格证券提供寄存、保管及代名人服务。                               

中央结算系统」指香港结算设立并运作的中央结算及交收系统。

合资格证券」指寄存于银行作妥善保管、并由银行寄存于中央结算系统或由获委任存管处以副保管者或银行代理人持有的证券。

交易所」指香港联合交易所有限公司,或在香港以外国家或地区根据该国家或地区的法例获准经营或不遭阻止经营的任何机构,该等机构提供设立、运作及管理股票市场。

香港结算」指香港中央结算有限公司。

登记证券」指客户寄存银行以妥善保存的证券,该等证券以银行代理人名义登记。

有关证券」指任何合资格证券及/或登记证券。

证券账户」指以客户名称开立及维持并用以进行关于证券的交易的账户。为免生疑问,证券账户属指定账户之一。

股票经纪」指银行拣选的任何股票经纪、包销商、交易商或代理人,负责代表客户完成或执行有关证券交易的任何指令或指示。


1.2     除非另有说明,当提及「节」时是指本附表三的条文,而提及「条」时则指甲部分中的条款。

1.3     除另行规定者或除主旨或文义不相符者外,在甲部分所阐释的一切词句在本附表三中将具相同意义。为免生疑问,在本附表三中所提述的「证券」将不包括应受丙部分管限的投资产品。

2.         职责


2.1     银行的职责限于本附表三明文所载者。

2.2     银行仅以客户代理人身份进行在证券账户下的所有证券交易,本附表三的内容一概并不构成银行或其代理人为客户的受托人,亦不构成银行与客户的合伙人身份。

3.        一般权力及权利

3.1      客户谨此明确同意并承诺,尽管本附表载有银行以客户代理人身份行事的职责规定,银行有绝对不受约束的权利及酌情权,可在任何时候毋须给予任何原因,而不以客户代理人身份完成有关证券的任何交易。

3.2      不论银行与其拣选的股票经纪或代理人有否任何直接或间接利益关系,银行有绝对不受约束的权利及酌情权,拣选参与完成或执行任何有关证券交易的指示的股票经纪或代理人。在这方面,在银行没有故意的不当行为或疏忽的情况下,如有关股票经纪或代理人有任何行为或遗漏,导致或涉及客户遭受任何性质之任何损失或损害,银行一概毋须因作出该等选择而对客户负责。

3.3      银行有绝对不受约束的酌情权,可以客户名义或银行本身名义给予任何股票经纪或代理人任何银行指令或指示。银行可把该等指令或指示与银行其他客户的指示或指令合并。

3.4      银行可按其绝对不受约束的酌情权决定以任何条款及条件及任何豁免,聘请任何股票经纪或代理人。银行毋须向客户披露银行与股票经纪或代理人的合约条款及条件,惟该等合约对客户具约束力。客户明确同意并承诺,在银行没有故意的不当行为或疏忽的情况下,银行毋须就拣选股票经纪或代理人及与股票经纪或代理人商议条款所引致的任何损失或损害对客户负责。

3.5      
   在受限于适用规例的前提下,银行有权而完全为银行本身用途及其利益,从聘请的任何股票经纪中,就所有银行的交易(包括但不限于任何证券出售、购买、认购及/或买卖等)代客户接纳并收取退款、津贴、经纪费或佣金津贴及/或任何其他利益。

3.6       
尽管本附表三有任何其他条文规定,客户承诺,倘由于市场情况,银行及/或股票经纪完成或执行有关证券的指示。例如客户的指令与银行客户的指令(包括但不限于的配售)合计时,