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为您提供退休保险计划,令您退休生活更丰盛

想享受优悠退休生活,您应计划将来、及早准备可让您晚年生活无忧。交通银行为您诚意推介各项退休保险计划,令您在退休后继续享受消遥自在的美好生活。

  






盈‧岁悦延期年金计划
(本人寿保险计划由富卫人寿保险(百慕达)有限公司(于百慕达注册成立之有限公司)承保。)

计划特点

    退休规划由您选择


    计划提供5年或10年的保费供款年期选择,让您可按自己当前的情况开始建立退休储备。您更可选择最早于511开始支付年金, 享受10年或20年的年金期。


    保费供款年期

    5

    10

    每月年金金额开始年龄1

    51

    66

    5年保费供款年期后开始

    51

    66

    10年保费供款年期后开始

    投保年龄1

    19-45

    19-60

    46-76

    19-40

    19-55

    41-71

    年金期

    10

    20

    10

    20

    10

    20

    10

    20











    安稳退休收入来源

    作为被保人、保单权益人及年金领取人,您可选择最早于511 开始领取您的每月年金金额3。每月年金金额包括:每月保证年金金额为您提供稳定收入来源;及每月非保证年金金额2为您带来濳在的额外回报。


    终身守护您挚爱

    计划提供人寿保障,为您的挚爱提供一笔身故权益。身故权益为以下较高者:(i)缴付保费总额的105%,扣除已支付的每月保证年金金额(如有);或(ii)保证现金价值4及特别红利*(如有),加上累积每月年金金额及利息(如有)。

    *实际获发之特别红利(如有)金额或会比预期较高或较低。在某些情况下,非保证金额可能为零。


    延伸宽限期权益5, 6

    当您持有您的保单满1年后及保单仍生效时, 如您在本计划的保费供款年期内被裁员或遣散,您可以申请延长本计划的保费缴付宽限期5, 6,最长可延长365天(包括本保单原本之30天保费宽限期6)。


    自选身故权益支付选择安排  资产分配尽在掌握

    为您的资产分配上提供更多弹性,您可选择身故权益支付选择安排7,于被保人身故后以一笔过形式、分期形式(每年/每月)或综合两者形式支付身故权益。您可预先设定分期方式及金额,让受益人按您指示收取身故权益,余额将储存于本公司积存生息(非保证),直至全数金额已支付予受益人。


    退休储蓄获享税务优惠

    本计划获保险业监管局认证为合资格延期年金保单,您可在每个课税年度就已缴保费申请高达60,000港元的税务扣除*

    有关税务扣除的详细信息,请参阅重要信息的「税务扣除」部分。

    *此产品之合资格延期年金保单的状况,并不表示申请人为合资格延期年金保单已缴付的保费可符合资格申领税务扣除。此合资格延期年金保单的状况是基于产品的特性与及保险业监管局的认证,并非申请人的个人事实情况而定。申请人只可就实际已缴保费申请税务扣除。税务扣除须遵守香港特别行政区税务局最新的规例。富卫及其中介不会提供任何税务意见。有关详情, 请参阅税务局网站(www.ird.gov.hk/chi/)或直接联络税务局以了解任何税务相关的查询。任何保费退还或保费折扣并不符合税务扣除资格,有关合资格延期年金保单的税款宽减措施的更多信息,可参阅保险业监管局网站www.ia.org.hk/tc



    备注
    1. 年龄 / 岁,为被保人的下次生日年龄。
    2. 每月非保证年金金额为非保证金额,并根据现时富卫预期情况下的红利比例(非保证)而厘定。每年富卫是基于多种因素包括但不限于市场状况、投资前景、开支、保单续保率、索偿经验及富卫之投资回报来厘定此非保证价值的金额,并可能会较每年调整一次更频繁。实际获发之金额可不时变更, 或会比所示者较高或较低。在某些情况下,非保证权益可能为零。
    3. 我们会根据您选择的每月年金金额收取方式及我们可提供及接受之货币,于富卫每月之指定日支付每月年金金额。有关金额将以富卫不时全权根据市场美元兑所选货币的汇率计算,以与美元同等价值的所选货币支付。任何美元兑所选货币汇率之波动将会直接影响以所选货币计算的每月年金金额。
    4. 保证现金价值会于每月保证年金金额开始派发后可能会持续减低,并于年金期结束时减低至零。
    5. 当您的保单自保单签发日或保单复效日起计持有一年后及保单仍生效时,如您在本计划的保费供款年期内被裁员或遣散,您可以申请延长宽限期,最长可延长365天(包括原本之30天保费宽限期), 须符合富卫不时全权酌情厘定之相关政策及程序。您必须于(i)首度收到雇主发出的裁员或遣散通知的日期起计30天内及(ii)一般所列为期30天的宽限期完结前(如适用),向富卫提交填妥的指定申请表格连同证明文件或以我们接受的任何其他方式通知我们。在此期间,本保单将会继续有效,但总现金价值将维持于相关延伸宽限期生效时的水平。尽管本保单任何其他条款,您不可在此期间减少每月保证年金金额或申请任何保单贷款。若所有本保单于延伸宽限期内到期之总计保费在延伸宽限期前或终结时全数缴付,总现金价值将如同延伸宽限期权益未被行使而计算。本保单只可行使此权益一次。详情请参阅保单条款。
    6. 只有已缴付的合资格延期年金保费才合资格用作税务扣除。任何于延伸宽限期或30天的宽限期内未缴付的保费皆不符合资格作税务扣除。请注意,因在宽限期内缴付的任何欠付的保费或因保单复效于宽限期后而缴付的保费可能不获扣税。有关任何税务相关查询,请浏览税务局网页或直接与税务局联络。若有任何疑问,请务必咨询专业税务顾问。
    7. 当被保人仍在生及保单仍生效时,保单权益人可选择身故权益支付选择安排(以一笔过形式、分期形式(每年/每月)或综合两者形式),惟须符合富卫不时全权酌情厘定之相关政策及程序〪一笔过支付为预先设定的支付形式〪对于一笔过形式以外的支付安排,尚未支付的身故权益金额将存入富卫以累积利息(非保证),直至全数金额已支付予受益人。 未支付的身故权益余额的利息(如有)将会累积及在最后一期以一笔过支付给受益人。 该余额不会参与分红基金,也不从其收益中受惠。自选身故权益支付安排须符合现时适用之政策及程序,及或会不时更改〪


    有关盈‧岁悦延期年金计划的详情,请参阅产品单张


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    如欲了解更多关于富卫人寿保险(百慕达)有限公司(于百慕达注册成立之有限公司)的产品及服务信息,欢迎浏览富卫人寿保险(百慕达)有限公司(于百慕达注册成立之有限公司)(www.fwd.com.hk)网页或按此连结至「产品服务专区」**阁下将进入第三者网站,对阁下透过此连结所到网络的使用,本行并不负责。

    如欲了解更多关于中国人寿保险(海外)股份有限公司的产品及服务信息,欢迎浏览中国人寿保险(海外)股份有限公司(www.chinalife.com.hk)网页。

     

    注﹕  
    1. 所有保单红利、积存红利利率、期满红利均为非保证。 
    2. 「盈‧岁悦延期年金计划」由富卫人寿保险(百慕达)有限公司(于百慕达注册成立之有限公司)承保。富卫人寿保险(百慕达)有限公司(于百慕达注册成立之有限公司)全面负责一切计划内容、保单批核、保障及赔偿事宜。交通银行(香港)有限公司为富卫人寿保险(百慕达)有限公司(于百慕达注册成立之有限公司)之获委任保险代理人。
    3. 以上数据只供参考及旨在描述产品主要特点,请与相关产品小册子一同阅读。您不应单凭此宣传材料而投保此产品。 此数据不包括完整保单条款、保障、主要风险以及不保事项,详情请参阅相关产品小册子及保单条款。
    4. 以上保险计划并非交通银行(香港)有限公司的存款或定期存款,它不受香港存款保障计划所保障。
    5. 「盈‧岁悦延期年金计划」之被保人年龄以下次生日计算。

     

    重要事项 :

    适用于由富卫人寿保险(百慕达)有限公司(于百慕达注册成立之有限公司) (「富卫」)承保的保险计划

    • 保险计划乃富卫的产品而非交通银行(香港)有限公司(「银行」)的产品。有关保单的任何权益须承受富卫的信贷风险。
    • 部分保费将付作保险及相关费用。若保单持有人于保单初期中止保单及/或退保,其取回的收益金额可能远低于已缴付的保费。。
    • 对于银行与客户之间因销售过程或处理有关交易而产生的合资格争议(定义见金融纠纷调解计划的金融纠纷调解的中心职权范围),银行须与客户进行金融纠纷调解计划程序;然而,对于有关产品的合约条款的任何争议应由富卫与客户直接解决。
    • 富卫已获保险业监管局授权经营,并受其监管。。
    • 富卫有权自行决定是否接受或拒绝有关保险计划的申请。

    详情请参阅《向人寿保险客户披露的重要事项》

     

    适用于由中国人寿保险(海外)股份有限公司 (「中国人寿(海外)」)承保的保险计划

    • 保险计划乃中国人寿(海外)的产品而非交通银行(香港)有限公司(「银行」)的产品。有关保单的任何权益须承受中国人寿(海外)的信贷风险。
    • 部分保费将付作保险及相关费用。若保单持有人于保单初期中止保单及/或退保,其取回的收益金额可能远低于已缴付的保费。
    • 对于银行与客户之间因销售过程或处理有关交易而产生的合资格争议(定义见金融纠纷调解计划的金融纠纷调解的中心职权范围),银行须与客户进行金融纠纷调解计划程序;然而,对于有关产品的合约条款的任何争议应由中国人寿(海外)与客户直接解决。
    • 中国人寿(海外)已获保险业监管局授权经营,并受其监管。
    • 中国人寿(海外)有权自行决定是否接受或拒绝有关保险计划的申请。

    详情请参阅《向人寿保险客户披露的重要事项》

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