• 定额基金投资计划
• 平均成本法示范例子

 

定额基金投资计划

甚么是定额基金投资计划?

• 「平均成本法」: 当价位下跌时，您所投入的资金可购入较多基金单位；当价位上升时，购入基金单位则会相应减少。中长线而言，您所购入基金的平均价格将低于市场平均价格，令您毋须费神捕足入市时机，同时可减低因市况波动所受的影响。
•  轻松投资: 每月供款低至港币1,000元。
  
•  灵活调配: 为切合您个人理财需要，您可自由设定投资组合﹑调整每月投资金额及投资年期及赎回部份或全部投资金额，而不设额外收费；
  
• 手续简便: 只需设定自动转账服务，即可于每月的固定供款日自动供款，减省管理时间。
  
• 多种选择: 由多间知名的基金公司，为您提供多种类型的基金，切合您的投资需要。
  

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平均成本法示范例子

平均成本法

「平均成本法」是透过定时定额购入基金，当价位下跌时，固定金额可购入较多基金单位；当价位上升时，购入基金单位则会相应减少。长远而言，单位平均成本或可低于市场单位平均价格。

例子：

月份	每月投资金额	基金单位价格	认购单位数目
1	$2,000	100	20.0
2	$2,000	98	20.4
3	$2,000	93	21.5
4	$2,000	101	19.8
5	$2,000	108	18.5

单位平均成本：$99.8
市场单位平均价格：$100

按上述例子，5个月后持有之基金单位的平均成本较市场单位平均价格低$0.2。透过「平均成本法」，有效减低成本，稳定持有之基金单位平均成本，让您的投资回报潜力更高。

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