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為您提供退休保險計劃,令您退休生活更豐盛

想享受優悠退休生活,您應計劃將來、及早準備可讓您晚年生活無憂。交通銀行為您誠意推介各項退休保險計劃,令您在退休後繼續享受消遙自在的美好生活。

  






盈‧歲悅延期年金計劃
(本人壽保險計劃由富衛人壽保險(百慕達)有限公司(於百慕達註冊成立之有限公司)承保。)

計劃特點

    退休規劃由您選擇


    計劃提供5年或10年的保費供款年期選擇,讓您可按自己當前的情況開始建立退休儲備。您更可選擇最早於511開始支付年金, 享受10年或20年的年金期


    保費供款年期

    5

    10

    每月年金金額開始年齡1

    51

    66

    5年保費供款年期後開始

    51

    66

    10年保費供款年期後開始

    投保年齡1

    19-45

    19-60

    46-76

    19-40

    19-55

    41-71

    年金期

    10

    20

    10

    20

    10

    20

    10

    20










    安穩退休收入來源

    作為被保人、保單權益人及年金領取人,您可選擇最早於511 開始領取您的每月年金金額3。每月年金金額包括:每月保證年金金額為您提供穩定收入來源;及每月非保證年金金額2為您帶來濳在的額外回報。


    終身守護您摯愛

    計劃提供人壽保障,為您的摯愛提供一筆身故權益。身故權益為以下較高者:(i)繳付保費總額的105%,扣除已支付的每月保證年金金額(如有);或(ii)保證現金價值4及特別紅利*(如有),加上累積每月年金金額及利息(如有)。

    *實際獲發之特別紅利(如有)金額或會比預期較高或較低。在某些情況下,非保證金額可能為零。


    延伸寬限期權益5, 6

    當您持有您的保單滿1年後及保單仍生效時, 如您在本計劃的保費供款年期內被裁員或遣散,您可以申請延長本計劃的保費繳付寬限期5, 6,最長可延長365天(包括本保單原本之30天保費寬限期6)。


    自選身故權益支付選擇安排  資產分配盡在掌握

    為您的資產分配上提供更多彈性,您可選擇身故權益支付選擇安排7,於被保人身故後以一筆過形式、分期形式(每年/每月)或綜合兩者形式支付身故權益。您可預先設定分期方式及金額,讓受益人按您指示收取身故權益,餘額將儲存於本公司積存生息(非保證),直至全數金額已支付予受益人。


    退休儲蓄獲享稅務優惠

    本計劃獲保險業監管局認證為合資格延期年金保單,您可在每個課稅年度就已繳保費申請高達60,000港元的稅務扣除*

    有關稅務扣除的詳細資訊,請參閱重要信息的「稅務扣除」部分。

    *此產品之合資格延期年金保單的狀況,並不表示申請人為合資格延期年金保單已繳付的保費可符合資格申領稅務扣除。此合資格延期年金保單的狀況是基於產品的特性與及保險業監管局的認證,並非申請人的個人事實情況而定。申請人只可就實際已繳保費申請稅務扣除。稅務扣除須遵守香港特別行政區稅務局最新的規例。富衛及其中介不會提供任何稅務意見。有關詳情, 請參閱稅務局網站(www.ird.gov.hk/chi/)或直接聯絡稅務局以了解任何稅務相關的查詢。任何保費退還或保費折扣並不符合稅務扣除資格,有關合資格延期年金保單的稅款寬減措施的更多資訊,可參閱保險業監管局網站www.ia.org.hk/tc



    備註
    1. 年齡 / 歲,為被保人的下次生日年齡。
    2. 每月非保證年金金額為非保證金額,並根據現時富衛預期情況下的紅利比例(非保證)而釐定。每年富衛是基於多種因素包括但不限於市場狀況、投資前景、開支、保單續保率、索償經驗及富衛之投資回報來釐定此非保證價值的金額,並可能會較每年調整一次更頻繁。實際獲發之金額可不時變更, 或會比所示者較高或較低。在某些情況下,非保證權益可能為零。
    3. 我們會根據您選擇的每月年金金額收取方式及我們可提供及接受之貨幣,於富衛每月之指定日支付每月年金金額。有關金額將以富衛不時全權根據市場美元兌所選貨幣的匯率計算,以與美元同等價值的所選貨幣支付。任何美元兌所選貨幣匯率之波動將會直接影響以所選貨幣計算的每月年金金額。
    4. 保證現金價值會於每月保證年金金額開始派發後可能會持續減低,並於年金期結束時減低至零。
    5. 當您的保單自保單簽發日或保單復效日起計持有一年後及保單仍生效時,如您在本計劃的保費供款年期內被裁員或遣散,您可以申請延長寬限期,最長可延長365天(包括原本之30天保費寬限期), 須符合富衛不時全權酌情釐定之相關政策及程序。您必須於(i)首度收到僱主發出的裁員或遣散通知的日期起計30天內及(ii)一般所列為期30天的寬限期完結前(如適用),向富衛提交填妥的指定申請表格連同證明文件或以我們接受的任何其他方式通知我們。在此期間,本保單將會繼續有效,但總現金價值將維持於相關延伸寬限期生效時的水平。儘管本保單任何其他條款,您不可在此期間減少每月保證年金金額或申請任何保單貸款。若所有本保單於延伸寬限期內到期之總計保費在延伸寬限期前或終結時全數繳付,總現金價值將如同延伸寬限期權益未被行使而計算。本保單只可行使此權益一次。詳情請參閱保單條款。
    6. 只有已繳付的合資格延期年金保費才合資格用作稅務扣除。任何於延伸寬限期或30天的寬限期內未繳付的保費皆不符合資格作稅務扣除。請注意,因在寬限期內繳付的任何欠付的保費或因保單復效於寬限期後而繳付的保費可能不獲扣稅。有關任何稅務相關查詢,請瀏覽稅務局網頁或直接與稅務局聯絡。若有任何疑問,請務必諮詢專業稅務顧問。
    7. 當被保人仍在生及保單仍生效時,保單權益人可選擇身故權益支付選擇安排(以一筆過形式、分期形式(每年/每月)或綜合兩者形式),惟須符合富衛不時全權酌情釐定之相關政策及程序〪一筆過支付為預先設定的支付形式〪對於一筆過形式以外的支付安排,尚未支付的身故權益金額將存入富衛以累積利息(非保證),直至全數金額已支付予受益人。 未支付的身故權益餘額的利息(如有)將會累積及在最後一期以一筆過支付給受益人。 該餘額不會參與分紅基金,也不從其收益中受惠。自選身故權益支付安排須符合現時適用之政策及程序,及或會不時更改〪


    有關盈‧歲悅延期年金計劃的詳情,請參閱產品單張


    查詢詳情,歡迎親臨本行各網點或致電客戶服務熱線

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    如欲了解更多關於富衛人壽保險(百慕達)有限公司(於百慕達註冊成立之有限公司)的產品及服務資訊,歡迎瀏覽富衛人壽保險(百慕達)有限公司(於百慕達註冊成立之有限公司)(www.fwd.com.hk)網頁或按此連結至「產品服務專區」**閣下將進入第三者網站,對閣下透過此連結所到網絡的使用,本行並不負責。

    如欲了解更多關於中國人壽保險(海外)股份有限公司的產品及服務資訊,歡迎瀏覽中國人壽保險(海外)股份有限公司(www.chinalife.com.hk)網頁。

     

    註﹕  
    1. 所有保單紅利、積存紅利利率、期滿紅利均為非保證。 
    2. 「盈‧歲悅延期年金計劃」由富衛人壽保險(百慕達)有限公司(於百慕達註冊成立之有限公司)承保。富衛人壽保險(百慕達)有限公司(於百慕達註冊成立之有限公司)全面負責一切計劃內容、保單批核、保障及賠償事宜。交通銀行(香港)有限公司為富衛人壽保險(百慕達)有限公司(於百慕達註冊成立之有限公司)之獲委任保險代理人。
    3. 以上資料只供參考及旨在描述產品主要特點,請與相關產品小冊子一同閱讀。您不應單憑此宣傳材料而投保此產品。 此資料不包括完整保單條款、保障、主要風險以及不保事項,詳情請參閱相關產品小冊子及保單條款。
    4. 以上保險計劃並非交通銀行(香港)有限公司的存款或定期存款,它不受香港存款保障計劃所保障。
    5. 「盈‧歲悅延期年金計劃」之被保人年齡以下次生日計算。

     

    重要事項 :

    適用於由富衛人壽保險(百慕達)有限公司(於百慕達註冊成立之有限公司)(「富衛」)承保的保險計劃

    • 保險計劃乃富衛的產品而非交通銀行(香港)有限公司(「銀行」)的產品。有關保單的任何權益須承受富衛的信貸風險。
    • 部分保費將付作保險及相關費用。若保單持有人於保單初期中止保單及/或退保,其取回的收益金額可能遠低於已繳付的保費。
    • 對於銀行與客戶之間因銷售過程或處理有關交易而產生的合資格爭議(定義見金融糾紛調解計劃的金融糾紛調解的中心職權範圍),銀行須與客戶進行金融糾紛調解計劃程序;然而,對於有關產品的合約條款的任何爭議應由富衛與客戶直接解決。
    • 富衛已獲保險業監管局授權經營,並受其監管。
    • 富衛有權自行決定是否接受或拒絕有關保險計劃的申請。

    詳情請參閱《向人壽保險客戶披露的重要事項》

     

    適用於由中國人壽保險(海外)股份有限公司 (「中國人壽(海外)」)承保的保險計劃

    • 保險計劃乃中國人壽(海外)的產品而非交通銀行(香港)有限公司(「銀行」)的產品。有關保單的任何權益須承受中國人壽(海外)的信貸風險。
    • 部分保費將付作保險及相關費用。若保單持有人於保單初期中止保單及/或退保,其取回的收益金額可能遠低於已繳付的保費。
    • 對於銀行與客戶之間因銷售過程或處理有關交易而產生的合資格爭議(定義見金融糾紛調解計劃的金融糾紛調解的中心職權範圍),銀行須與客戶進行金融糾紛調解計劃程序;然而,對於有關產品的合約條款的任何爭議應由中國人壽(海外)與客戶直接解決。
    • 中國人壽(海外)已獲保險業監管局授權經營,並受其監管。
    • 中國人壽(海外)有權自行決定是否接受或拒絕有關保險計劃的申請。

    詳情請參閱《向人壽保險客戶披露的重要事項》

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    客戶服務熱線:223 95559

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