• 定額基金投資計劃
• 平均成本法示範例子

 

定額基金投資計劃

甚麼是定額基金投資計劃?

為何投資於基金定期投資計劃?

• 「平均成本法」: 當價位下跌時，您所投入的資金可購入較多基金單位；當價位上升時，購入基金單位則會相應減少。中長線而言，您所購入基金的平均價格將低於市場平均價格，令您毋須費神捕足入市時機，同時可減低因市況波動所受的影響。
•  輕鬆投資: 每月供款低至港幣1,000元。
  
•  靈活調配: 為切合您個人理財需要，您可自由設定投資組合﹑調整每月投資金額及投資年期及贖回部份或全部投資金額，而不設額外收費；
  
• 手續簡便: 只需設定自動轉賬服務，即可於每月的固定供款日自動供款，減省管理時間。
  
• 多種選擇: 由多間知名的基金公司，為您提供多種類型的基金，切合您的投資需要。 。

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平均成本法示範例子

平均成本法

「平均成本法」是透過定時定額購入基金，當價位下跌時，固定金額可購入較多基金單位；當價位上升時，購入基金單位則會相應減少。長遠而言，單位平均成本或可低於市場單位平均價格。

例子：

月份	每月投資金額	基金單位價格	認購單位數目
1	$2,000	100	20.0
2	$2,000	98	20.4
3	$2,000	93	21.5
4	$2,000	101	19.8
5	$2,000	108	18.5

單位平均成本：$99.8
市場單位平均價格：$100

按上述例子，5個月後持有之基金單位的平均成本較市場單位平均價格低$0.2。透過「平均成本法」，有效減低成本，穩定持有之基金單位平均成本，讓您的投資回報潛力更高。

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